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防堵理专挪用客户资金 金管会祭十大防弊措施

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【大纪元2019年05月01日讯】(大纪元记者庄丽存台湾台北报导)近来发生银行理专盗用客户存款,有立委要求金管会应重罚银行吓阻,金管会主委顾立雄1日受访表示,日前已发函要求银行从人事、内控及内部稽核着手防范,从三大面向着手,订定十大项防弊措施,加以落实防范,以维护消费者权益。

国民党立委费鸿泰表示,发现这几年银行出现许多乱象问题,包括理专人员冒贷、挪用客户户头资金、乱卖商品等,要求金管会应加重罚锾,一旦出事,相关人员调离职务,同时银行也应注意员工的行径,有理专莫名其妙就开高价双B轿车,银行也不觉得异样。

顾立雄指出,金管会之前已经邀集各银行业者,共同讨论过去发生过的案件,并研议1套规范,日前已发函给银行,主要有3大面向,人事管理制度、内部控制及牵制原则、内部稽核制度,根据这3大面向,金管会共订出10条防弊规定。

顾立雄表示,金管会之前把银行找来,就开始逐案检讨为何发生这些状况,根据这些状况要求来避免,第一,例如帮客户保管印章,有一个最大漏洞是,不可能去事前防堵因客户相信理专而不把印章给他;但银行内部可以做到,不接受理专拿着客户印鉴到临柜办妥业务,就可以做防堵。

第二,人事调动,有些人说轮调有困难,因为有些客户已经相信这个理专,愈看愈顺眼,轮调制度有些人做不到,那就是要休假时候,代理人制度可以落实,代班的人去打电话联络客户、并就业务事项作清查,看有没有问题。

责任编辑:英祯

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