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澳退休金组织警告 退休金投资或出现负回报

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【大纪元2019年07月05日讯】(大纪元记者肖婕澳洲悉尼编译报导)近日,澳洲最大的退休基金组织警告说,尽管上财年退休基金的投资业绩出色,但会员们要为未来的低回报率甚至负回报做好准备。

澳洲最大的退休基金组织——澳洲人退休基金会(Australian Super)周四表示,上财年,该公司最受欢迎的“平衡”投资组合的回报率为8.67%,超过了预期的退休基金7.1%的平均回报率。这一强劲的业绩得益于退休基金的投资从股票转向债券。

据悉尼晨锋报报导,澳洲人退休基金会投资总管德莱尼(Mark Delaney)说这一结果非常“出色”,因为近期市场出现波动,导致基准的标准普尔(S&P)ASX200指数从去年的高点下跌逾11%,随后又反弹,收复了过去6个月的全部损失。

但他提醒投资者,随着经济周期的结束,回报可能会更难获得。“会员需要调整对持续高回报的预期,”他说,“我们知道,在某种程度上,基金的回报率将会非常低,甚至出现负回报。”

他说,全球政治和经济潜在的不确定性,在上财年造成了一个复杂的投资环境。

澳洲人退休基金会一年前的资金分配评估报告显示,退休基金会发现股市下滑的风险增加,从而大幅提高了固定收益投资。

“我们把美国利率、中美贸易战以及澳洲房地产市场的低迷视为重大威胁。”德莱尼说,“我们已将投资股票的资金从60%左右降至50%左右,并把债券投资从3%增至13%以上。”

他表示:“过去几个月形势艰难,有时,我们似乎看到相对疲弱的回报率。然而,基础设施和房地产市场富有韧性,而利率下降也意味着固定利率表现良好。”

德莱尼预计未来该退休基金会将加大海外市场的资金分配。

澳洲人退休基金会在对大型、全球性和业绩出色的退休基金组织进行研究后发现,大多数退休基金组织在国际市场上的投资超过了本地投资,并拥有更多全球私人市场的机会。

“我们认为这可能是未来的一个投资方向,”德莱尼说。

他还说,大多数最出色的退休基金组织都是将85%的资金投入房地产市场,这也是澳洲人退休基金会的长期愿望。

“我们将约42%的资金投入房地产市场,这一比例还在增长。我们希望在未来12个月内,这一比例能达到50%。”他说。

德莱尼还说,澳洲人退休基金会未来可能会与其它退休基金组织合并。“我们的退休基金会是十几家退休基金组织的组合,”“我们将扩大规模视为一种优势。”

“在3万亿元的退休金行业中,我们拥有1600亿元的退休基金, 而且还有增长空间。”他说。

上财年,澳洲人退休基金会的净资金流入达到创纪录的160亿元,其中50多亿元来自大型零售基金

德莱尼说,联邦政府推出的“保护你的退休金计划”,使澳洲人退休基金会承受了约4亿元的资金外流。该计划要求将余额低于6000元的停滞的退休金账户转入澳洲税务局。

澳洲人退休基金会的3年期平衡投资组合提供强劲的10.72%的年回报,10年期组合的年回报率为9.76%;15年期的年回报率为8.25%。

责任编辑:尧宁

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