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洗钱防制缺失 金管会开罚新光银、联邦银

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【大纪元2019年08月29日讯】(大纪元记者庄丽存台北报导)台湾获到亚太防制洗钱组织(APG)最高评等的“一般追踪名单”,不过,金管会为督促金融机构落实洗钱防制29日分别开罚新光银行联邦银行,新台币400万元罚锾、200万元罚锾。

台湾新光商业银行的缺失,包括第一,该行办理开户作业及汇款作业有未落实执行确认客户身份程序,以及办理防制洗钱作业与汇款相关作业,有账户或交易的持续监控作业未妥适等缺失。

第二,该行办理入金机(存款机)业务、新台币现钞换购外币现钞及临柜存入逾一定金额,对于大额通货交易申报的执行,未建立监督控管的标准作业程序,及未确实执行相关程序规定,导致在2016年8月至2017年7月间,发生多起不同型态漏未依规定申报大额通货交易的缺失。

第三,该行上述作业缺失,非仅属个案缺失,涉有未妥适建立及未确实执行防制洗钱作业相关内控制度情事,违反银行法第45条之1第1项授权订定之“金融控股公司及银行业内部控制及稽核制度实施办法”第3条及第8条规定。

此外,联邦商业银行办理开立信托账户业务及相关内部作业缺失,处200万元罚锾;还有联邦子公司办理利害关系人交易,有碍健全经营之虞,依法处以纠正。

联邦银行缺失,包括第一,该行对已开立存款账户的客户,办理线上申请信托账户开户作业事项,未订有客户身份持续审查作业规范,以评估客户风险等级,未妥适建立内控制度,也不利辨识、衡量、监控洗钱风险的管理作业执行。

第二,联邦子公司联邦国际租赁公司未依内规办理大额的利害关系人交易,核有碍健全经营之虞。

责任编辑:吕美琪

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