标签:
投资型保单
【大纪元7月25日讯】〔自由时报记者廖千莹／台北报导〕台湾投资型保单投资收益拟课所得税，未来买投资型保单节税的诱因降低。寿险业者建议，不论是高资产客户或是小额投资人，只要做好长期资产配置，经过试算年化报酬率达六％到八％，还是有增值空间。
对小额保户影响不大
赋改会拟针对投资型保单课税，未来势必造成投资型保单的购买意愿降低，尤其是高额投资型保单，原本是因为节税需求才购买投资型保单，一旦诱因消失，可能改转往传统型商品。
寿险业者强调，投资型保单课税，对一般小额投资的保户影响不大，本来投资型保单就包含理财与保险两部分，理财部分有资产增值想像空间，现在只是增值的部分可能要课税，冲击有限。
但寿险业者不讳言，投资型保单课税，对高额投资型保单确实冲击较大，但只要长期资产配置得宜，应能减弱课税影响。
根据业者试算，如果投资配置得宜，透过卫星与核心搭配投资，核心放债券、卫星放积极型商品，十年投资下来，年化报酬率应有六％到八％。
以个别寿险公司来看，国内寿险公司投资型商品占所有商品比重超过九成者，为安联人寿与法国巴黎人寿，投资型保单课税后，将受影响。
