【大紀元2015年09月09日訊】（大紀元記者周行多倫多報導）外國人搶購溫哥華房產被懷疑有洗錢行為後，一份被披露的加拿大政府文件顯示，大量中國境內的資金繞過法律規定匯入加拿大，加拿大銀行似乎在樂見其成。
《環球郵報》9月8日發表的一篇文章稱，他們通過信息自由法案獲得的文件顯示，加拿大銀行幫助中國投資者繞開中國法律規定，把大量金錢匯出中國，有些錢被用在溫哥華購買房產。
溫哥華房市不斷高昇的主要是高價房產。據溫哥華地產公司Macdonald Realty Ltd最近的一份報告，該公司2014年代理的300萬以上的、位於溫哥華西部、東部及市中心的住宅物業中，70%的購房資金來自中國大陸。
自2012年1月中國開始反腐敗以來，加拿大金融機構已記錄了8,200多手可疑交易。按加拿大金融情報機構FinTRAC的消息，其中96%的交易得到銀行協助。
繞過匯出外匯的限制
中國公民個人每年允許最多匯5萬美元出境。 《環球郵報》分析卑詩省的相關法庭案件後發現，中國人通過小額多次匯款將外匯匯入卑詩省銀行。一個案件顯示，帝國銀行通過多人多次匯款的方式，幫助其客戶將大筆資金匯出中國。
帝國銀行企業安全調查員克拉克（Kim Clark）在法庭作證稱，這過程通常是不同的人在中國同一城市向帝國銀行的同一個或多個帳戶匯款，然後由一名財務顧問將錢彙集到一個帳號，並付給律師行。
該案涉帝國銀行屬下公司的財務顧問奧格登（Guiyun Ogden），她在溫哥華為華人顧客管理超過2億加元的資金。奧格登曾幫一名客戶，以10次電匯的方式，將50萬美元匯入10個不同的帝國銀行帳戶，然後將錢都轉到一個帳戶，作為購買1棟570萬豪宅的首付款。
卑詩省最高法院在2014年的判決書中稱，奧格登因為通過自己在銀行的帳戶運作這筆錢而被解職，但帝國銀行支持這種多重交易的做法。
在洗錢方面的國際認可專家杜海默律師（Christine Duhaime）在加拿大國會作證時稱，她見過那些銀行匯款表格，是幾個不同的人在中國同一家銀行各自匯出5萬美元。
另一個法庭案件，是李林（Lin Li，音譯）2007年移民加拿大後把太太留在溫哥華，自己回中國做生意。他們在溫哥華買了3棟豪宅。李林向法庭承認，他從中國匯出了300萬美元，部分錢是通過在中國的多名親戚每次匯5萬美元轉出來。
前中國最高法院法官謝衛東認為，目前中國資金急於轉移到國外的原因，一是大陸的房市、股市都不安全；二是人民幣貶值；更重要的可能是政治風險。他對《大紀元》說，面對目前中國的局勢，對很多人來說，「逃離是現在唯一的選擇」。所以出現大量資金外逃，洗錢的需求「極其巨大」。
在法律上，銀行有義務向FinTRAC報告他們認為可疑的交易，但沒要求去阻止這些交易或關閉相關的帳戶。據《環球郵報》報導，FinTRAC不說涉及這類外國投資的交易比例，但也表示，幾乎沒有相關的交易被轉介給警方調查。 《環球郵報》稱，他們問了匯豐銀行、皇家銀行及道明銀行，是否也協助這類來自中國的多重匯款交易。除了皇家銀行稱可能關閉這類帳戶外，其他銀行都沒有答覆。但所有銀行都說會按有關的法規行事。 帝國銀行的說法是，檢查匯款交易是否符合中國法律，是中國匯款機構的責任。 銀行認為，他們客戶的交易符合加拿大的銀行法。據《環球郵報》報導，帝國銀行沒有將奧格登案件涉及的交易視為可疑交易去報告。 杜海默律師認為，銀行這種做法，是協助客戶違反中國的法律。按反洗錢法的規定，應該關注在其他國家的違法行為，協助反對洗錢。 按《大紀元》今年3月份的報導，中國金融專家預測2015年中國資金外流達1萬億美元。按全美房地產經紀商協會的報告，去年中國買家共花費220億美元購買美國房地產，占外國買家總金額的24%。另外，中國社會科學院金融研究所金融發展室前主任易憲容2月撰文估計，中國人近年投資美國房地產至少1,000億美元。 儘管房市的交易被懷疑，但The Province獲得的信息顯示，FinTRAC從2012年1月至2015年5月只收到溫哥華地產公司2宗大額現金交易報告及5個可疑交易報告。大部分地產公司說他們已經按規定向FinTRAC報告，但Fintrac的官員稱，這些報告不符合要求。 另一方面，正在替中方機構在溫哥華地產市場調查洗錢的私人洗錢偵探馬敘（Kim Marsh）稱，他目前在調查7個大宗現金交易個案，其中1宗涉及1名中國買家在2014年通過1名華人律師，在8周內購買了4個高價住宅物業。 加拿大財政部今年7月的最新報告及來自FinTRAC的數據似乎都顯示，政府已意識到洗錢行為正通過加拿大銀行進行。銀行被認為是洗錢的高風險行業。 報告稱，政府每年花7,000萬加元，通過11個機構去反洗錢。不過，為卑詩省地產業公證處提供法律服務的律師亞瑟（Ron Usher）稱，他們沒看到多少查出的犯罪或起訴。這系統「或者是非常成功，或者是特別沒用」。 對於加拿大的反洗錢系統，杜海默律師用「看起來完全無效」來形容。她說，按她的經驗，加拿大警方沒有資源去應對這些案件。「我想他們可能會在中國遇到障礙。因為兩個國家的政治體制不同。」 謝衛東認為，洗錢是一個很複雜的問題。他說：「就我所知，真正要洗錢的人，他們是有渠道的，在行為上不會輕易顯露出來。」 他說，在中國被認為擁有來路合法錢財的人，也有把錢轉移到國外的需要，而且「需求巨大」。尤其是目前中國的局勢，使「更多的人千方百計地、冒著相當的風險，要把錢轉移出國」。◇ 責任編輯：文芳政府系統應對乏力
