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澳新銀行(ANZ)面臨的兩項訴訟

圖為2020年3月26日新西蘭惠靈頓的澳新銀行,當天新西蘭為了防止中共病毒疫情擴散,正式進入四級警報。 (Hagen Hopkins/Getty Images)
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【大紀元2020年06月07日訊】(大紀元記者劉淇晴新西蘭編譯報導)之前澳新銀行(ANZ)前首席執行官戴維•希斯科(David Hisco)因支出醜聞而離職,該銀行又因使用未經批准的資本計算方式而受到銀行監管機構的批評。這家新西蘭最大的銀行本應在這一年走出陰霾,然而並沒能如願。仍處於儲備銀行密切監視之下的澳新銀行,發現自己正面臨著兩項獨立的法律訴訟

昨日,金融市場管理局(Financial Markets Authority,簡稱FMA)透露,他們正將澳新銀行(ANZ)告上高等法院,原因是該銀行被控向永遠無法索賠的客戶出售信用卡還款保險。

訴訟涉及銀行在2014年4月至2019年11月期間向部分客戶出售重複保險,然後在2014年4月至2018年5月期間未能取消無資格客戶的保單。

FMA表示,這些問題可以追溯到2001年,但根據2013年推出的《金融市場行為法》(Financial Markets Conduct Act 2013),該相關法律規定於2014年4月生效。

監管機構稱,澳新銀行違反了該法律的第22條:對保單的覆蓋範圍做出了虛假和誤導性陳述。「監管機構正尋求違反《金融市場行為法》、以及為此付出罰款和代價的聲明。」

澳新銀行在2019年6月報告了這些問題,並已向客戶賠償了44萬元。

但FMA聲稱銀行在2017年9月就知道重複保險的問題並在2018年5月就清楚客戶的資格存在問題, 但在2018年5月至6月對新西蘭零售銀行的聯合行為和文化審查期間,並未向審查機構FMA或新西蘭儲備銀行(RBNZ)報告這些問題。

儘管這次審查特別要求澳新銀行披露「正在進行的任何工作,以糾正任何已發現的問題,即貴公司的行為對客戶造成了不利的結果」。澳新銀行承認,該行花了太長時間才報告這些問題,但它指出,受影響的客戶數量很少(有307人),而且它已經向受影響的客戶道歉並給予賠償。

另一項訴訟是破產龐氏騙局的羅斯資產管理公司(RAM)的投資者對澳新銀行的集體訴訟。上月,惠靈頓高等法院拒絕了澳新銀行的請求,澳新銀行試圖避免讓RAM的500多名投資者提起訴訟。法官裁定這起價值8000萬元的集體訴訟將進入審判階段。

投資者在案中稱,戴維•羅斯(David Ross)的前銀行澳新銀行(ANZ)知道某些款項濫用了RAM客戶資金,而且該行不誠實地協助RAM違反了信託,通過RAM濫用透支從中收取費用和利息來獲利,並因疏忽違反了謹慎義務

羅斯資產管理公司(RAM)在2012年底倒閉時,是新西蘭最大的龐氏騙局。龐氏騙局是指誘騙人向虛設的企業投資,以後來投資者的錢作為快速盈利付給最初投資者以誘使更多人上當。

800多名投資者認為,羅斯資產管理公司代表他們管理的資金超過4.5億元,但實際損失接近1億元。目前已追回約1000萬元。

澳新銀行此前曾表示,它也被羅斯資產管理公司誤導了,並將強烈捍衛這一說法。

上個月,儲備銀行還在其金融穩定報告中指出,它會「繼續與澳新銀行合作,解決兩份報告中確定的不合規問題,並獲得保證」。

「兩份報告」是指去年6月,銀行監管機構要求澳新銀行提交兩份關於該銀行治理、風險管理、內部控制和風險資本模型的獨立報告。

銀行監管機構在去年12月發布的第一份報告中提出了大量建議,促使新西蘭儲備銀行要求澳新銀行在2021年底前聘請外部機構確認其已實施了所有這些改革。另一份評估該行資本充足率要求的報告指出,澳新銀行的流程不夠嚴格,導致未發現的問題未能得到解決。所有這些都指出了銀行所需的變革水平。

責任編輯:筱康

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