【大紀元9月23日訊】美利達投資保險公司(Acacia Financial Advisors, LLC)執行長張文進博士(Dr, James Chang)將於九月二十六日(星期六)在維州湖南獅餐廳舉辦投資研討會﹐時間從上午十時至十二時止。報名請洽許玉雲女士﹐電話301-881-9888分機100﹐張博士分機101。湖南獅餐廳位於2070 Chain Bridge Road, Vienna, VA 22182。
擁有證照財務規劃師及證照退休顧問的張博士將在會中分析過去一年來經濟層面及各項投資指標的轉變﹐如何利用技術分析及各項指標來導引未來的投資方向。會中張博士將比較機動型投資(active)、策重型投資(dimensional)及指數型投資(Index)的差異，投資者應如何選取適切的投資，並加入替代型投資(alternative investments)來分散風險﹐並增 加投資回報率。
Dimensional Fund Advisors(DFA基金)是華爾街策重型投資的佼佼者 ，一般投資者無法
直接購得此基金。張博士將分析DFA基金如何運用價值基準(value proposition) ，並加
上替代型投資來增加回報率及分散風險。只要有十萬元以上的投資金額，美利達投資保險公司能提供DFA基金的投資。
Curian Capital的機動型投資策略(Tactical Strategy Investment)會循經濟情勢及股
市的變化，將投資組合做適切的調整。股票投資比率可降至45%或升至75%﹐債券的比率介於25%至55%。2003至2007年前投資股票比率佔75%，之後調降為45%，債券投資則增至40%；今年六月份起調整為60%股票及40%債券﹐八月六日起再調整為69%股票及31%債券。
Commonwealth Securities Income and Growth Fund是與股市無直接關係的替代型投資﹐
此項投資每年有10%收入，本金於第九及十年歸還﹐前四年收入並有成本折舊的節稅優點，對需要固定收入的投資者是一項比較穩定的好選項。
張博士強調投資不是衹有股票、債券或共同基金而已，好的投資組合應有適切的各類投資款項及風險處理機制來分散風險﹐並增加投資回報率。希望大家別錯過此次投資規劃研討會。
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