【大紀元9月3日訊】美利達投資保險公司(Acacia Financial Advisors)執行長張文進博士(Dr. James Chang)將於九月十二日在馬州洛克維爾市海珍樓餐廳舉辦投資規劃研討會，時間從上午十時至十二時止。報名請洽許玉雲女士，電話301-881-9888分機100，張博士分機101。海珍樓餐廳位於1770 E. Jefferson Street, Rockville, MD 20852。
股市從去年九月下旬起直線下滑，今年三月十日起節節攀升，又是為何故？擁有證照財務規劃師及證照退休顧問的張博士將於此次研討會中分享過去一年來經濟層面及各項投資指標的轉變，投資專家如何利用技術分析及各項指標來導引未來的投資方向，如何應用各類投資組合來分散風險，以增加投資回報率。
張博士強調投資不能祗專注於成長而不顧風險，好的投資組合應有適切的各類投資款項，及風險處理機制，並加入與股市投資無直接關係的替代型投資(alternative investments)。張博士將介紹Commonwealth Securities Income and Growth Fund，此項替代型投資與債券投資類似，每年有10%回報率，再加上節稅優點則其回報率每年超過11%，此項投資並不跟隨股市起伏而擺動，是一項有穩定收入又可分散風險的投資。以十萬元的投資為例，前八年每年將得到一萬元的收入(按季發放)，第九年有六萬元的收入，第十年有五萬五千元的收入，前四年的每一萬元收入中只有四千元需報所得稅、六千元屬於成本折舊(depreciation)，實際上十年的總收入額超出十九萬五千元。
過去十多年來Dimensional Fund Advisors(DFA基金)是華爾街投資界的佼佼者，DFA基金的投資者基本上是機構投資人(Institutional Investors)或是投資大戶，加州阿諾州長就擁有百分之五的DFA基金，一般投資者無法直接購得此基金。張博士將分析DFA基金如何運用價值基準(value proposition)並加上替代型投資來增加回報率及分散風險。只要您有十萬元以上的投資金額，美利達投資保險公司能提供您DFA基金的投資。
Curian Capital的策略基金(Tactical Strategy Investment)是張博士要介紹的另一投資款項。策略基金的基金管理人會因循經濟情勢及股市的變化，將您的投資組合做適切的調整。其基本投資組合是60%股票及40%債券，股票投資比率可降至45%或升至75%，債券的比率介於25%至55%，現金部份則可升至15%。股票投資比率在2003至2006年十月前佔75%；十月以後調降為45%，債券投資則增至40%，現金部份達10%以上；今年六月份調整為60%股票及40%債券，八月六日起再調整為69%股票及31%債券。基金管理人將因經濟情勢及股市的變化不定期的調整投資組合，再配合替代型投資，以期您的投資達最高效益及最低風險。
2008年S&P500下跌38%，DFA基金及策略基金只下跌20%左右。今年前七個月S&P500漲11%(100%股票投資)，DFA核心基金上漲24.4%，Curian Capital的策略基金上漲13%(60%股票及40%債券) 。張博士強調投資不是衹有股票、債券或共同基金而已。適切地配合您的目標的投資組合才是優質的投資工具，希望您別錯過此次投資規劃研討會。
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