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【致富投资财经专栏】余寿保单投资疑问解说

致富投资公司Julie庄

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【大纪元2014年04月04日讯】【作者简介:庄龄女士,财经专栏作家及资深投资顾问。专业经验丰富。专业服务重 点在:尖端财经行情、投资市场分析、客户投资规划及资产保护。专栏主旨在与大家 共同研究当今财经焦点新闻、投资界展望、及财务有关知识。欢迎读者个案询问。请 函网路邮件:wealth.watchers.tx@gmail.com。】

读者提出疑问(一):多买进几份人寿保险,10-20年后来转售,是否和做余寿保单投 资一样?

保险和投资是两种不同的财务运作。买人寿保险是在自己身亡后给遗族一笔钱,做余 寿保单投资的目的是赚取投资回收来供给自己的需要。根据统计,卖人寿保险的人群 中,38%为了要来付老人院费用,20%为了要补贴生活费,20%为了要付大笔的医药费 。一般中上资产阶级不须要转卖人寿保险,除非为了理财,例如转变资产性质或财务 计划。完全不同的,做余寿保单投资的投资人均属中上资产阶级,投资收入是增长资 产的主要途径,选择投资是必然运作。因为市场时好时坏,没有人可100%预测;做余 寿保单投资是来减低风险,锁定一笔不受市场起落影响的回收。

读者提出疑问(二):在2014年及未来将有什么新展望?

在保单供应上,我们预测在未来的12-15年美国的Baby-Boomer一代将从60岁阶段转移 到上75-85岁,这是一般人的退休储蓄被用光或最需要钱来付医疗费用或养老院的时 期。同时,德州政府通过新法律,申请政府救济福利者须出售人寿保单来付部分费用 。两个主要因素指示保单来源将不断增加。

在需求上,我们已经看到这个市场在过去24个月里一个明显的上扬。当股市的炒作热 络、风险随之而升,寻求保障资本的需求也接踵而来。当然,有些追求短线利润的会 退出这投资项目,然而这一项资产无疑地将继续奖励那些有耐心、有本钱、有长期能 耐的投资人。换句话说,投资者能有财力耐心等待至少5至10年期限,将享受可观的 回报!寿险二手市场交易总汇虽然只占传统保险极小的比率,其开放和透明的方式受 到消费者和到投资者双方的赞赏,将影响保险业,使其朝正确的方向迈进。

总体而言,利用专业管理的“余寿保单投资基金”将带领这投资市场的未来发展,利 用有效的资金管理策略来提高回收潜力。即使平均寿命延长,专业管理人士利用精算 程式及高度条件来做投资选择,有效分散、减低须要加付保费的概率,都将大幅增加 保单投资回收潜力。去年十一月才截止的首创余寿保单投资基金已经有两张保单到期 :分别于去年九月、十月购买的,投资总数虽然只有$7,970,将拿到回收总额$71,2 64!若算回收率,是790%以上!这基金总共有500张以上的保单,所以的投资人将依 照权利来分摊回收,不须担忧股票市场如何翻腾!目前全球余寿保单投资基金2014仍 接受资金,提供投资人一项真正能保障资产的工具!欢迎询问。

致富投资服务项目包括协助客户建立真正的安全网来避开市场风险,保障资产、设计 投资组合、追求投资回收!所有投资都经由信托公司管账,有凭有据!我们在做法上 也有弹性,依客户的财务 顩r和投资偏好来做建议。除了(一)退休金、长期性储蓄投 资,例如401k, IRA/ROTH转移(Roll Over),(二)孩子的大学教育金(Education IRA/Coverdell)或以一般投资来存投,(三)遗产投资来存放未来将分给子孙们或慈善 机构的款项,公司的长期资金,例如未来发展基金(Fund for Future Development, Building/Equipment Purchase),或法人信托监管下的资金,也都可考虑本投资项目。

想知道您现在的投资组合是否理想,是否能帮您满足您财产上到需求吗?如果您担忧 银行的储蓄在贬值、投资全卡在保险、股票投资涨跌的难以预测,欢迎你来电预约时 间面谈。最低投资开户五万元。我们的投资昰IRS审核的401(k)和IRA的投资。投资人 要合格且了解,才能参加投资。电话如下:(972)767-8332,找Julie(中、英文) 69;2013 Julie Cepelak, Wealth Watchers, LLC.版权所有、盗版必究。

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2014-04-04 8:15 PM
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