华人针灸师帮人将百万美元现金换支票 被控罪

帮人将逾100万美元的现金兑换成商业支票 被控无照经营 银行和大额销售都对现金交易有严格规定

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【大纪元2020年08月12日讯】(大纪元记者蔡溶纽约报导)纽约南区联邦法庭大陪审团8月7日正式起诉一名华人Hua Fen Bi,他帮人将100万美元的现金兑换成了支票,被控“阴谋经营无牌汇款业务”(CONSPIRACY TO OPERATE UNLICENSED MONEY TRANSMITTING BUSINESS)。

起诉书显示,Hua Fen Bi是皇后区的一名针灸师,并开了一家诊所。他将办公室租给疼痛专科医生CC2,后者在曼哈顿、长岛和皇后区为患者服务。在2016年,CC2要自己的下属CC3去打听,看看谁手中有现金想换支票,CC2说自己的公司能提供此类服务。

于是CC3就找到Hua Fen Bi,请他介绍需要现金换支票的客户。Hua Fen Bi自此之后介绍了多人,还帮其它公司将现金换成CC2诊所的支票,这些支票后来存入了不同的银行账户,总共非法转账逾100万美元。

举例说,2017年10月19日,Hua Fen Bi给CC3发送公司3和4的名字,次日开了7张、共计79,600美元的CC2公司支票,收款人分别填写公司3和4。

2019年3月和4月,执法人员获得三份司法授权的搜查令,搜查CC2在曼哈顿的公寓、仓库和健身房更衣室,搜到25万美元现金,相信是他非法参与换汇业务的所得。

执法人员随后在2019年10月逮捕了Hua Fen Bi,过堂后,Hua Fen Bi获得保释,旅行受限制。今年8月,联邦大陪审团以“阴谋无照经营换汇业务”正式起诉Hua Fen Bi。

早前也有新闻报导说,一位林姓福建人要购买房产,经朋友介绍,将10万美元现金委托人换成支票,并支付了2500美元的手续费。不料两日后银行通知跳票,受骗男子再联系拿走现金的男子,对方已不回复微信,林姓男子才知道自己被骗。

为何有人要用现金换支票?网上有相关帖子说,“好多人买房都这样做,那是因为有的人没报实税,就找朋友写支票之类的。你写本票给他的话,这笔钱就是明面上的钱。正规报税就可以,没报税的,那就是黑钱,帮着存什么的,说严重了就是协助洗钱,被查起来随时GG(玩儿完)。”

进一步的帖子这样解释:“美国所有正规的金融机构和大额销售都对现金交易有严格的规定。银行存钱或者信用卡还款超过1万现金需要银行上报IRS(国税局),目的是防洗钱,你需要解释现金哪来的、怎么来的、交没交税,一些交易场所如房屋、汽车销售,干脆大额不收你现金只收支票,因为他们没有精力去上报,这就是为什么你朋友买房问你要支票而不要现金。所以大量不明现金不能傻傻地就去银行存。”

至于买房传说:有人用行李箱装满现金,拉到律师事务所里做closing(过户结算)。网上的帖子是这样解释的,“现金买房不是指真的提着钱去买,而是钱要全部在银行,一次性付清房款,没有贷款。”“all cash的意思是全部付清没贷款,但还得走银行,因为他需要钱来路明确。哪个有收全部现金的,那肯定这个经纪人有门道洗钱。”

也有在银行工作的人士在帖下匿名留言说:“奉劝楼主不要大额存现金,1万以上,不是不管你,是没到时候,我们银行不知道关了多少账户,就因为客人没有正当理由证明钱的来源,洗钱对于银行来说是监管最严的。”◇#

责任编辑:李悦

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