【大纪元2020年08月12日讯】（大纪元记者蔡溶纽约报导）纽约南区联邦法庭大陪审团8月7日正式起诉一名华人Hua Fen Bi，他帮人将100万美元的现金兑换成了支票，被控“阴谋经营无牌汇款业务”（CONSPIRACY TO OPERATE UNLICENSED MONEY TRANSMITTING BUSINESS）。
起诉书显示，Hua Fen Bi是皇后区的一名针灸师，并开了一家诊所。他将办公室租给疼痛专科医生CC2，后者在曼哈顿、长岛和皇后区为患者服务。在2016年，CC2要自己的下属CC3去打听，看看谁手中有现金想换支票，CC2说自己的公司能提供此类服务。
于是CC3就找到Hua Fen Bi，请他介绍需要现金换支票的客户。Hua Fen Bi自此之后介绍了多人，还帮其它公司将现金换成CC2诊所的支票，这些支票后来存入了不同的银行账户，总共非法转账逾100万美元。
举例说，2017年10月19日，Hua Fen Bi给CC3发送公司3和4的名字，次日开了7张、共计79,600美元的CC2公司支票，收款人分别填写公司3和4。
2019年3月和4月，执法人员获得三份司法授权的搜查令，搜查CC2在曼哈顿的公寓、仓库和健身房更衣室，搜到25万美元现金，相信是他非法参与换汇业务的所得。
执法人员随后在2019年10月逮捕了Hua Fen Bi，过堂后，Hua Fen Bi获得保释，旅行受限制。今年8月，联邦大陪审团以“阴谋无照经营换汇业务”正式起诉Hua Fen Bi。
早前也有新闻报导说，一位林姓福建人要购买房产，经朋友介绍，将10万美元现金委托人换成支票，并支付了2500美元的手续费。不料两日后银行通知跳票，受骗男子再联系拿走现金的男子，对方已不回复微信，林姓男子才知道自己被骗。
为何有人要用现金换支票？网上有相关帖子说，“好多人买房都这样做，那是因为有的人没报实税，就找朋友写支票之类的。你写本票给他的话，这笔钱就是明面上的钱。正规报税就可以，没报税的，那就是黑钱，帮着存什么的，说严重了就是协助洗钱，被查起来随时GG（玩儿完）。”
进一步的帖子这样解释：“美国所有正规的金融机构和大额销售都对现金交易有严格的规定。银行存钱或者信用卡还款超过1万现金需要银行上报IRS（国税局），目的是防洗钱，你需要解释现金哪来的、怎么来的、交没交税，一些交易场所如房屋、汽车销售，干脆大额不收你现金只收支票，因为他们没有精力去上报，这就是为什么你朋友买房问你要支票而不要现金。所以大量不明现金不能傻傻地就去银行存。”
至于买房传说：有人用行李箱装满现金，拉到律师事务所里做closing（过户结算）。网上的帖子是这样解释的，“现金买房不是指真的提着钱去买，而是钱要全部在银行，一次性付清房款，没有贷款。”“all cash的意思是全部付清没贷款，但还得走银行，因为他需要钱来路明确。哪个有收全部现金的，那肯定这个经纪人有门道洗钱。”
也有在银行工作的人士在帖下匿名留言说：“奉劝楼主不要大额存现金，1万以上，不是不管你，是没到时候，我们银行不知道关了多少账户，就因为客人没有正当理由证明钱的来源，洗钱对于银行来说是监管最严的。”◇#
责任编辑：李悦
