【大纪元2023年01月24日讯】(大纪元记者周行多伦多报导)冒名出售他人房产的案件最近被媒体曝光了几宗。现在看来,此类案件涉及有组织犯罪,在大多伦多地区至少已发生30宗。
今年1月初,多伦多警方发布公告,呼吁公众报料帮助警方调查,因当地一套房产的业主去年离开加拿大后,他们的房产被他人冒名售出,几个月后,他们才知道自己的房子没了。
之后,有欺诈受害人分别向CBC和加通社讲述了他们的类似故事。其中包括一名前中国留学生2019年返回中国,她留在多伦多市中心的一套公寓,去年5月被人以97万元售出,她发现没人收管理费时,才知道有问题。
上述2案,作案者都是假冒业主身份,然后通过正常程序出售了房产。
代表产权保险公司调查房产欺诈案的布莱恩·金(Brian King)对加通社说,冒名者很少是欺诈案的唯一当事方,“大多数情况下,其背后的团伙组织严密”。他的公司King International Advisory Group(IAG)最近调查了大多伦多地区发生的的几宗产权欺诈案。
CBC对此类欺诈的调查显示,已被曝光的个案,可能只是冰山一角。一些有组织的犯罪团伙,是这些欺诈的幕后黑手,在大多伦多地区,至少已有30套房产在真正业主不知情的情况下,被他人出售或用作贷款抵押。
IAG的首席执行官布莱恩·金正在调查此类欺诈案,他向CBC透露了相关的信息。
产权欺诈明显上升
安省房地产协会首席执行官胡达克(Tim Hudak)之前表示,产权欺诈是一种新现象,使受害者处于“可怕”的境地。他并提醒业主,记得购买产权保险。
布莱恩·金说:“试图了解幕后黑手是一个非常艰苦的过程。”
“我们大概知道,有4、5个组织松散的团体在大多伦多地区运作。”他说。
目前,该公司正在调查大多伦多地区的4宗产权转让欺诈案,在这些欺诈案中,欺诈者通过身份盗用,冒房主之名将房产所有权转让,并从房产销售中获利。另外,至少还有26宗抵押贷款欺诈,作案者未经业主同意,就将其房屋拿去抵押,从而获得贷款。
除了布莱恩·金代表的产权保险公司正在调查4项索赔案外,在加拿大提供产权保险的其他3家公司表示,他们都收到了类似的欺诈索赔,但没披露具体的案例数据。
Stewart Title公司的高级副总裁卡伦·德克尔(Karen Decker)表示,其公司在多伦多地区遇到过不止一宗房屋被冒名卖掉的个案。
团伙式运作
据布莱恩·金介绍,一个有组织的犯罪团伙会先通过公开的财产记录,寻找没有抵押贷款,或有大量资产净值的房产,作为欺诈对象。
然后,团伙会雇用“替身”冒充租户进入房屋;并雇用其他“替身”冒充房主,抵押或出售房屋。
布莱恩·金说,那些替身通常是小罪犯,他们会获得5,000元到10,000元的报酬,他们甚至会被不同的团伙“分享”。真正的策划者,是躲在背后的人。
之后的事,是抵押贷款或房产会迅速出售。对于销售的操作,假房主通常会接受潜在买家的第一个合理还价。
“在大多数情况下,他们都是非常老练的人,钱通常会在7天内从欺诈性银行账户中转出。”布莱恩·金说,“钱会很快变成加密货币并四处移动,或变成金条,很多时候会被立即运往海外,使当地的执法机构找不到。”
IAG公司试图为客户追踪欺诈性抵押贷款或房产销售所得资金的去向,布莱恩·金说,他们在某些个案中已成功追回资金。但是,产权保险公司往往在发现欺诈行为时,都是为时已晚。
产权保险或面临风险
大多数情况下,真正的业主和买方通过购买产权保险,可免受欺诈造成的大部分损失。
该保险保护房主免受房产欺诈造成的损失,并支付法律费用以重新确立房主的所有权。如果买家无意中购买了欺诈性上市的房产,也应该获得该保险的保护。也就是说,真正的房主可能拿回他们的房子;不知情的买家会拿回他们的钱。
但是,随着产权转让和抵押贷款欺诈案激增,产权保险公司面临挑战。
芝加哥产权保险公司(CTIC)加拿大公司高级副总裁约翰·莱德(John Rider)说:“我们的此类索赔案,已从零增加到现在的几十个。”
“加拿大有4家产权保险公司,我们估计,整个行业在过去两年半的欺诈索赔,很容易就达到2亿元,甚至更多。”他说,他的公司自2019年底以来,已收到80多宗抵押贷款欺诈索赔——主要来自大多伦多和大温哥华地区。
产权保险公司FCT的总裁丹妮拉·德托马索(Daniela DeTommaso)说:“我们在该领域看到了前所未有的复杂程度。它是非常有组织的。”
莱德说,他希望看到政府出面,加强专业人士对身份验证的标准——他们在这类交易中,不能只依赖身份证件。
责任编辑:岳怡