【大纪元6月7日讯】[大纪元记者肖潇综合报导]6月1日，正值中国银行在香港97亿美元公开首发第一天飙升15%，成为6年全球上市集资规模最大的新股前一天，河南官方媒体披露一起过亿诈骗案，中共河南省政协委员、省人大代表、明星企业家吴国防伙同中行河南分行沈丘县支行几名职员以提供虚假资金保证等手法，诈骗1.461亿元人民币。此案一经披露，便引起英国金融时报、法新社、美联社等西方媒体的关注，人们对中行内部控制产生质疑的同时，指出中行为何没在其招股文件中向投资者提示相关风险。
小巫见大巫
吴国防诈骗丑闻由河南官方媒体在上周末披露后，英国《金融时报》便连日更新案件情节、报导相关最新情况，指出，中行在上周首发上市前发布的招股书中提到一些与该银行有关的丑闻，但吴国防在中国银行河南省某支行几位经理帮助下，骗取高达1.46亿元人民币(合1820万美元) 案件不在其中，而河南媒体称，3月份警方已开始调查该案，警方最早是于4月考虑拘捕吴国防。
报导说，中国银行的首次公开募股招股书长达627页，其中被委婉冠名“特别事件”的一栏，中行用3页左右的篇幅，提到华南广东省开平、东北黑龙江省和北京等地的分支机构挪用公款共达7.37亿美元的事实；中行6名高管通过受贿和其它欺诈行为敛财890万美元，中行高管一位前董事长和中行香港业务前首席执行官丑闻在招股书中也有记录。但与此次分行经理、职员和客户吴国防如此大胆的盗窃1.46亿相比，似乎是小巫见大巫。
诈骗案引发外界对中行治理担忧
中行上市首日，投资者争相买进其股票，并把股价推高15%。投资者似乎已相信，中行在改善内部控制方面获得重大进展。然而，发生在河南的这桩案件突出表明，中行在庞大的员工队伍中维持纪律十分困难，揭露相对较大欺诈案也很困难。
美联社说，中国银行是在其香港上市并大获成功后，才传出该行再次发生了亿元诈骗案。中行新闻发言人王兆文6月5日解释，称河南沈丘发现的承兑汇票诈骗案，因当时案件已进入司法程序，故依法没有进行详细披露。王兆文说，现此案件已由当地司法机关正式立案侦查，中行已迅速采取了相对措施。
吴国防事件简介
吴国防44岁，曾当过教师、国家干部，1992年下海经商。1995年5月，筹资4000万元兴建万园啤酒厂，后任周口市万园啤酒有限公司董事长兼总经理。据当地媒体称，2004年10月，吴国防以万园集团啤酒有限公司的名义在沈丘县支行开出了1亿元人民币的承兑汇票，并交纳了7100万元人民币的保证金，不久，按吴的旨意，该支行将上述保证金转入万园集团啤酒有限公司在周口市设立的两个账户上。本指望他在新年后归还此笔资金。但据称，吴国防出于个人用途挪用了这笔资金。
据中国第一财经日报6月6日引述一位知情人士的话报导说，“包括经理、副经理在内，中行沈丘支行很多管理层都参与了吴国防的‘行动’。最后由于事情重大，而且看到万园公司无法归还所窃取的非法资金，该知情人透露，2006年3月30日，马玉荣感觉实在捂不住了，主动向周口市公安局联系，交待了案情经过。”
目前，吴国防已被中国有关当局拘捕。
外界评论
专家指出，中国银行业存在的舞弊现象很难根除，而中国银行业拥有1.1万个分支机构，20万名员工，很难在全国范围推广风险评估标准。信贷的爆炸性增长，意味着银行在增加良性贷款的同时，也出现了更多不良贷款。据悉，去年年底，中行不良贷款占贷款总额的比例为4.6%。除此以外，还有“特别提及”的12.7%的贷款可能成为坏账。经济滑坡可能会让银行的资产状况变得很糟糕。
许多投资者认为，市场对中国银行类股需求的高涨像是一个泡沫。“它们的上市太早了。”香港投资人、香港联交所独立董事戴维•韦伯(David Webb)表示，我们将在10年内遭遇大陆银行业危机。它们(从体系中)消除了坏账，但低质量银行仍留在系统内。
虽然，目前的市场对这种可能性根本不屑一顾，即使是有此想法的机构和散户也不会在这些信息上停留多久，有部分投资者甚至期望，中共政府将为其分拆上市的资产充当“后盾”。
英国《金融时报》指出，就基本面而言，中国与其他新兴市场国家区分不大。中国仍是一个处于过渡阶段的经济体，存在：资本流动有欠稳定、政府不够务实，以及其中的腐败现象。
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