【大纪元9月9日讯】2005年，中国反洗钱监测分析中心通过对大额和可疑资金交易报告等信息进行分析和甄别，共移交可疑交易线索533份，涉及人民币793.51亿元，外币折合美元8.32亿元，涉及交易6万余笔，账户3906个。
据中国证券报9月9日报道，今年1－3月，中央财经大学国家社科基金课题组通过对全国27个省市区金融系统进行调查，推算得出：中国2005年洗钱规模为7223亿元左右。其中，多数“黑钱”主要是通过实业经营进行“漂白”。
黑钱的来源
隐蔽型经济是“黑钱”滋生的土壤。非正规生产、地下生产和非法生产都是隐蔽型经济的范畴。“黑钱”的多少主要取决于隐蔽型经济规模的大小。计算隐蔽型经济收入规模最直观的办法是考察居民收支。在国民收入中，居民部门收支应该是基本平衡的。如果支出大于收入，则表明居民部门存在一定规模的隐蔽型经济收入。
央行的反洗钱报告也显示，2005年，人民币的重点可疑交易和外汇的重点可疑交易信息以广东省和浙江省为重点，两省的重点可疑交易信息占全国总量的61.4%，广东省尤其突出，占全国总量的40.5%。
洗钱方式五花八门
一位税务专家说，“广告公司、咨询公司、饭店、超市、酒吧、宾馆、洗浴中心和夜总会等集中花现金的经营场所，都是洗钱的好地方。 这些行业的共同点是，拥有充裕的现金流，成本可大可小难以查证，且有自己的银行账号可以提现。”“从表面看，这些都是正常的经营，毫无特殊之处。但通过一进一出，支票就变成了现金，从公家或者不明账户流进个人腰包。”
“一般服务性企业大多会配合洗钱，反正雁过拔毛，只要钱从账上过一道，客户满意了，自己的回扣也不菲。”一家广告公司的老总说，他们的客户中有相当一部分是国有企业。特别是卷烟厂、电信公司和电力企业。 这些企业效益好，一次性洗一两百万的钱很平常。
证券期货领域洗钱的手段也是多种多样。在期货交易中，主要采用“分仓”手段。从一个分仓交易席位账户抛出，账户出现亏损；从另外一个交易席位账户秘密买入，形成盈利，从而通过期货交易将骗取的银行资金实现合法化。最后，名义账户亏损，无力偿还银行债务，形成银行不良债权。
“保险洗钱最主要的方式是所谓的‘长险短做’和‘团险个做’。”一家保险公司的资深人士说，“长险短做”就是通过购买高额长期寿险，先一次性缴纳全部保费，保险合同成立后过了很短时间就要求退保，按保单的现金价值拿回资金，有的甚至要求直接用现金退保，以此完成洗钱过程。
他还说，“保险公司与企业合作一般采取‘团单个做’加‘现金退保’的方式。具体的操作过程是，企业先以单位名义用支票购买保单，将巨额资金分散到几十个甚至上百个员工名下。多数情况下，普通员工对投保一事并不知情。很多时候钱就直 接进了高管自己的腰包。”
中国公安部反洗钱专家介绍，中国目前最重要的洗钱活动是贪污、侵吞国有资产，内外勾结诈骗或者盗窃金融机构资产，并转移至海外，每年数额达数千亿人民币。 洗钱的途径既有通过合法的金融机构完成，也有通过地下钱庄出去的，其中以地下钱庄的洗钱活动为主。
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