警惕！不法徒盜用真實身分 合成假身分詐騙

【大紀元2022年04月20日訊】（大紀元記者楚方明多倫多報導）渥太華居民恩里克·羅薩多（Enrique Rosado）今年提早報稅，但在3月收到加拿大稅務局（CRA）的所得稅重新評估信，信中說他有數萬元就業收入需要交稅，他感到震驚。專家說，這位65歲的退休人士可能是「合成身分欺詐」的受害者。

稅局在給羅薩多的信中解釋說，多倫多地區一家企業的稅務申報表明，羅薩多的收入為31,388元，他沒有在自己的個人所得稅申報中披露，他需要為此繳納2,842元的稅。

羅薩多表示，從未聽說過編號為安省1975945 Ltd.的公司，也從未去過該公司。

事實上，這位現已退休的建築主管所擔任的最後一份工作是在ByWard Market公司，該公司的現任主管可以證明。他報稅顯示的工作收入約為 45,000 元。

羅薩多懷疑他的社會保險號被盜，神祕編號的公司以他的名義冒用T4報稅單。

但當他向稅局指出錯誤時，稅局建議他，只有聯繫那家編號公司並讓其簽發更正的T4，才能讓他避免支付新的2,842元稅單。

對此，羅薩多感到無奈，他說，稅局需要更好地保護納稅人免受詐騙者的侵害，「稅局對犯罪分子太友好了」。

警方找不到商家

安省 1975945有限公司到底是什麼公司，仍然是個謎。

省記錄顯示，該公司用「全球鮮貨進出口」這個名字開展業務，但多倫多警方在該公司總部所在的士嘉堡辦事處找不到任何熟悉該公司或其董事的人。

多倫多一家食品進口公司的前任董事曾用過這個名字做過一次生意，他告訴CBC，他們至少有5年沒有使用這個名字了。

省記錄還顯示，安省1975945 Ltd. 公司的董事是武志誠（Son Thanh Vo ，音譯），但CBC向武和營業地址發送的掛號信，均沒有得到答覆。

警方一名發言人表示，警方探訪了該編號公司總部所在的地址，但發現那裡沒有此公司。

用真身分造假身分

哈利法克斯聖瑪麗大學犯罪學教授瓦內薩·亞福拉（Vanessa Iafolla）說，羅薩多很可能是身分盜竊的受害者，而CRA讓羅薩多去調查那家公司，是「將一個不公加在另一個不公上」，「稅局和多倫多警方都無法識別的公司，他（羅薩多）就能夠識別嗎？」

司法調查會計師詹妮弗·菲迪安-格林（Jennifer Fiddian-Green）說，通過提早報稅，羅薩多可能已經發現了專家所說的「合成身分欺詐」。

她說，欺詐者盜用他人的社會保險號（SIN ），並隨著時間的推移「造出」這些身分，建立收入歷史，並逐漸申請越來越多的信用，以建立積極的在線支付歷史。

她說，在日益數字化的世界中，這些騙子利用機會在線申請汽車貸款、按揭貸款和金融服務帳戶。他們可以花費數年時間「合成」一個身分，然後在用盡信用額度後，帶著現金或資產消失。在需要本人當面申請貸款時，可能不會發生身分被盜這種情況。

去年遭詐騙損失達到3.79 億元

羅薩多的信用報告中有證據證明他的身分被盜，特別是羅薩多說，他沒有提出過信用卡申請。

稅局沒有回應有關羅薩多案例的具體問題或有關安省1975945 Ltd公司的問題。

稅局發言人克里斯托弗·杜迪（Christopher Doody）在一封電子郵件中說，如果納稅人懷疑他們的個人信息被洩露，他們應該撥打1-800-959-8281聯繫稅局，並選擇「報告涉嫌欺詐或身分盜竊」選項。

在加拿大反欺詐中心，偵探約翰·阿米特（John Armit）說，羅薩多應該做的是，像去年加拿大人做了 30,849次的事情一樣：向反欺詐中心報告此事。

該中心表示，2021 年，遭詐騙損失總計3.79億元，創歷史紀錄。

責任編輯：文芳