$130亿民事和解 摩根大通未摆脱刑事调查

【大纪元2013年10月22日讯】摩根大通(J.P. Morgan Chase & Co.)上周末与司法部达成一项初步协议，以130亿美元代价终止对其在2008年金融危机前出售不良抵押贷款证券(MBS)的多起民事调查，但另外针对该银行及其高管进行独立、可能更为严峻的刑事调查仍将继续。

摩根大通曾多次要求在不承认有不当行为条件下和解刑事调查，但遭美国司法部拒绝，仅同意和解民事调查。司法部相信自己掌握了强有力证据，而且急于向华尔街发出讯息。

摩根大通现正因声名受损以及与监管当局关系紧绷而苦苦挣扎。由于之前发生该行英国总部的“伦敦鲸”交易损失65亿美元，使原本受华盛顿看重的银行变成受到严密、持续审查的银行。

试图与官方建立开放、透明的关系

在过去的几个月中，摩根大通为和解不良证券销售案提出受罚金额越来越大，最初曾提出以10亿美元和解司法部的一些案件，随着提出的民事案件增加，这个数目迅速膨胀到130亿美元。为了解决美国和英国因“伦敦鲸”交易而进行的调查，摩根大通已经支付了逾10亿美元。

知情人士说，为了重新赢得华盛顿信任，首席执行长戴蒙(James Dimon)一直频繁与美联储、联邦存款保险公司(FDIC)和货币监理署(OCC)的主要审查该银行官员会面，而且发言的语气也缓和多了。摩根大通还向员工发送信件，提醒他们向监管机构提供及时、准确的资讯。

今年6月20日，戴蒙和高层高管在一封发给员工的内部电子邮件中写道：不管任何时候，需与监管机关建立并保持一种开放、透明的文化，确保及时做出回应，确保向他们提供的资讯完整、准确，这些都至关重要。

诸多官司未解 司法部有意参照调查其他大型银行

据知情人士说，美国司法部长霍尔德(Eric Holder)计划将规模130亿美元的和解案作为参照，继续调查其他大型金融机构在金融危机前销售不良贷款证券(MBS)。

据与摩根大通关系密切的人士认为，该和解协议部分是对该公司金融危机期间行为的不公平惩罚。

和解案的一部分涉及到纽约证券公司贝尔斯登(Bear Stearns)和西雅图储蓄银行Washington Mutual Inc.的问题。2008年，摩根大通在美国监管机关的撮合下，出手收购这两家公司。

戴蒙本月早些时候对分析人士说，他曾力争从美国证券交易委员会(SEC)获得保证，保证摩根大通不会为贝尔斯登所犯的错误承担责任。

此外，有关2010年通过的《多德-弗兰克法》(Dodd-Frank Law)的规定，以及该行愿意向监管部门承认存在不当做法的具体行为，双方仍争论不休。

戴蒙地位是否不保？

毕竟有多位华尔街银行总裁在金融危机时期受损而被迫下台，包括花旗集团的普林斯(Charles O. Prince III)、美国银行的刘易斯(Kenneth D. Lewis)。

10月初一场顶级银行家白宫聚集，摩根大通的首席执行长戴蒙发现自己被安排在角落一个座位上，距奥巴马总统的位置相当远，而以往他是坐在总统身边的。在此前的此类聚会中，戴蒙常不失时机地跟总统分享意见，但据参加聚会的人士说，这次他相当低调，在聚会中几乎一言不发。

不过，据该银行高管们称，身兼董事会主席与CEO的戴蒙继续受到董事会的广泛支持，摩根大通面临的法律困境并未真正威胁到该行的财务。据与会者表示，在9月董事会讨论了一系列问题，他们重申了对戴蒙向政府提出解决办法的支持。

本月该行公布戴蒙执掌以来首个季度亏损财报，不过之前连续三年给出季度盈利的佳绩。当前，即便法律困境加深，今年迄今该行股价依然上涨近23%。

不过，随着主管机关调查的推进，戴蒙是否继续受到董事会的支持也难说。

重组当前合规汇报架构

相关人士表示，董事会成员对为何先进且规模庞大的摩根大通会在风险和合规控制上存在那么大的漏洞，存有大量疑问。一些主管也强烈感受到，认为银行应尽快改善其风险运作和管理。

摩根大通正计划花费约40亿美元，并额外指派5000名员工修复其合规及风险体系，小摩并重新安排了合规汇报结构(compliance reporting structure)，并任命2011年花旗集团合规部主管Cynthia Armine直接向首席运营官Matthew E.Zames汇报。

摩根大通月中宣布建立一个230亿美元诉讼基金。

数据还显示，摩根大通还继续投入重金在华盛顿进行游说，2012年相关费用达到800万美元，创下该行记录。较2011年的760万美元有所上升，并超过紧随其后的富国银行(Wells Fargo & Co.)。富国银行2012年的游说花费为680万美元。

(责任编辑：王桦)