剑青检改吁遏止人头户 金管会三点回应

【大纪元2024年03月12日讯】（大纪元记者侯骏霖台湾台北报导）剑青检改11日发表声明指出，人头账户是诈骗集团持续猖獗的主要祸首，认为金管会高举“普惠金融”大旗、滋养诈团，甚至不少基层银行员面对诈团成员恶意斥责闹事，只能道歉了事和配合。对此，金管会12日提出三点回应，并持续透过高检署联击平台汇整检警调意见，督促金融机构精进各项风险管理。

金管会银行局表示，第一，在人头账户管控方面，《异常交易管理办法》第13条即明订，有关银行应该拒绝受理开户的一些条件，包括列为警示账户或有其他高风险表征的情况；银行应从事前、事中、事后的管控程序来防堵人头账户。

第二，在客诉方面，金管会于去年7月本国银行总经理会议中，已与银行业者宣达，各银行为了防制诈骗所产生的客诉，在公平待客评核项目不列入客诉计算范围，金管会进行金融检查也会区隔处理，目的就是鼓励银行要勇于阻诈。

最后，金管会银行局指出，打击诈骗需要公私部门一起努力，政府各部门的充分合作也非常重要，金管会相当重视执法机关的意见，将持续透过高检署所建立的联系平台、汇整检警调的意见，以督促金融机构持续精进各项的风险管理。

此外，为健全保险业的发展、维护保户的权益，金管会保险局也将研拟“人身保险业办理分红人寿保险商品业务应注意事项”的草案，借此强化分红保险商品的管理机制，预定3月14日邀集寿险公会讨论，若未依照内控作业的处理程序，经查核属实可处罚锾60万至1,200万元。

责任编辑：吕美琪