【大纪元2017年12月15日讯】（大纪元记者叶欣雯澳洲悉尼编译报导）巴塞尔银行监管委员会最新修订的“巴塞尔协议Ⅲ”将对大型银行运用风险模型计算资本金水平的方式加强管控。业内人士认为由于澳洲各大银行在经历了银行系统调查后实行了有效的资本金，可从容应对更为严厉的全球银行资本规定。
据澳洲金融评论报导，巴塞尔委员会成员国在经过一系列漫长的协商后终于达成共识，于上周五（12月8日）公布了“巴塞尔协议Ⅲ”的最后修订版。新版协议将制定出下限提高至72.5%，意味着银行内部评级法计算的资产风险指标风险加权资产（RWA），在金融监管机构提供的标准公式中所占权重不得超过72.5%，此举意在改善银行业的公平竞争，限制大银行利用远低于小银行的资本金比例获取更高利差的现象。
不过，新版协议的到来并未对澳洲四大银行带来太大的影响，周五当天四大银行的股价均有所上涨。早在2015年，由穆雷（David Murray）领导的金融系统审查团队（FSI）促使四大银行将新股权资本增加了180亿。麦觉理（Macquarie）集团估计四大银行内部计算的资本金比率在标准公式所算比率中的权重已超过75%，意味着新规不足以构成强制约束力。
与国际众多银行监管机构相比，澳洲审慎监管局在银行资本金的问题上多年以来一直都持有更为保守的观点。审慎监管局局长拜尔斯（Wayne Byres）在上周五表示，今年七月监管局将银行普通股权益第一类资本比率上调至10.5%，新版协议的修订与先前所制定的目标相一致。本国主要银行已经对任何将要出现的变动做好了充分准备，会通过达成当前的资本金目标来满足新规的标准。他透露，在2018年年初，澳洲审慎监管局将会举行银行咨询会议，就巴塞尔协议新版协议的变动，作出合适的调整。此次调整主要针对于银行资本金要求，以应对房产抵押贷款潜在的的风险升级。
新版协议还要求四大银行停止使用内部模型计算操作风险资本。麦觉里分析师哲曼（Victor German）认为此举将会增加澳洲银行的操作风险资本级别。他表示，西太平洋银行受新规影响最大，不过即使银行的风险加权资产贷款增加，普通股权第一类资本比率仍能满足不低于10.5%的要求。
西太平洋银行主管哈泽（Brian Hartzer）在上周五股东周年常会结束后表示，“未来一年里，银行将得到进一步的信息，从而决定是否需要对资产负债表进行调整。但最重要的是，银行已经有充足的资本满足新版协议要求。我们将变得毋庸置疑的强大。”
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