【大纪元10月17日讯】〔自由时报记者黄敦砚、陈梅英、杨雅民／综合报导〕开设服饰公司的男子陈紫棠周转不灵，涉嫌以女儿名义成立纸上公司“IRICH”，伪造海货运提单，向永丰、汇丰2家银行诈贷1.7亿元，时间长达2年，因未按时还款而爆发，刑事局将全案移送检方，陈紫棠及女儿各获20万元交保，陈妻10万元交保。
海外设立公司 制造出货
针对这起诈骗案，永丰发言窗口表示，该行均照一般授信案的流程处理，至于被骗金额，永丰及汇丰银行均不愿回应。
陈紫棠（62岁)及女儿供称，他们到中国拓展业务，因需要资金，便以银行经营“应收账款融资”的业务贷款，去年逢国际金融风暴，在美国、俄罗斯与日本的客户纷纷倒闭，为解决财务黑洞，便以伪造海货运提单，制造与香港公司出货假象，再向银行借钱。
利息还不出来 才被识破
警方调查，该公司原本都有正常缴息、还款，银行融资金额越来越高，从原本的150万美金，一路增加至500万美金，最后导致永丰银行香港分行与汇丰银行蒙受543万美金（约合台币1.7亿 )损失，检警不排除再深入调查，追究银行方面有无贷款查证疏失的责任。
警方还指出，“应收账款融资”属于银行经营贷款业务，公司可以持“货运提单”向银行贷款，证明公司已经收到货物，再由银行借钱给公司支付货款，而且银行为保障权益，都会要求须有货运提单，陈紫棠便因原本的服饰公司没有提单，才以女儿名义设在中美洲安圭拉的“IRICH”纸上公司伪造海货运提单，大钻漏洞趁机诈贷。
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