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還沒報稅? 了解增加退稅的幾種方法

編譯:章子言

如果你不確定自己可以申報哪些項目,澳洲稅務局會提供特定行業和職業的申報指南,幫助你來準確的申報與工作相關的開支。(Fotolia)

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【大紀元2019年09月22日訊】報稅季過去一多半了,如果你還未報稅,那麼在所剩不多的時間裏,趕緊採取行動。不要將你的財務計劃留到最後一刻去實施,這樣將會錯過減稅的關鍵機會。

哪些方法、職業、族群可以申請退稅?隨本文一起去了解。

你可以通過很多方法提高你的退稅額度。

減免稅是增加退稅金額的最簡單方法,但關鍵是,通常你衹能申報與你的工作或收入相關的項目,以及僱主尚未給你報銷的項目。

如果你不確定自己可以申報哪些項目,澳洲稅務局會提供特定行業和職業的申報指南,幫助你來準確的申報與工作相關的開支。

申報養老金

退休金(養老金)是一個幫助你獲得更多退稅金額的好方法。除非你的收入處於最低稅級,一般情況下你都可以通過將部分收入存入退休金帳戶來減少應納稅的部分。

65歲以下的所有人都可以享受這種稅收減免,若你在65歲之後繼續工作,無論是自僱或受僱傭,仍可享受此優惠。需要注意的是,你可存入退休金享受稅收減免的最高額度為2.5萬澳元,這包括了僱主繳納的退休金以及公司福利(salary sacrifice)的金額。

為配偶增加養老金

如果配偶的應稅收入總和、可申報的員工附加福利和僱主繳納的養老金總額低於3.7萬澳元,配偶的另一方可申請最高為540元的稅務抵扣。你可與你的財務顧問一起檢查你是否符合資格。

資產增值稅

如果在報稅季開始前你通過出售資產有獲利的情況,則可能需要繳納資產所得稅。所以在報稅前,你應該審查其它可能帶來虧損的投資。提前進行銷售,並且明確損失,因為這可以抵消你的資產獲利從而減少繳稅金額。值得注意的是,計算資產增值稅的時間以合同時間為準,並不是以結算日期為準。

檢查你的保險

澳洲稅收繫統以自我評估模式為基礎,納稅人負責向澳洲稅局提交納稅申報表。

你可能已經通過退休金帳戶獲得了收入保障保險,但現在應檢查其充足性了。如果你發現自己需要一些額外的保險,你可以在本財政年度以自己的名義投保,並對應你的應稅收入,立即對其進行申報。從而降低預付的保障收入的費用,具體額度取決於你的稅級。

良好的記錄

花些時間確保你保持良好的收入和支出記錄。不要將結束財務年度計劃留到最後一分鐘才匆忙完成,這或許會讓你錯過減稅的關鍵機會。

考慮這些減稅措施並找到適合於自己的方式,並且在不確定時尋求專業人士的幫助。

澳洲人在2016-17財年繳納了1940億澳元的個人所得稅。其中,大約四分之一的人沒有申報任何減免稅的項目,而另一些從最高稅級到了最低稅級的人則申報了許多項目。

申請退稅最多的項目?

總體來看,2016-17財年通過減免稅的退稅總額為365億澳元,人均減免3445澳元。但並非每個人退稅額度都有所提高,根據稅務局的數據顯示,填寫納稅申報表的人中有四分之一沒有申報減稅。

最常見的與工作相關的稅收減免項目是工作服或服裝費。大約640萬澳洲人(佔提交納稅申報表的46%)申報了工作制服、防護服或乾洗工作服的費用。

大約44%的人因支付了相關管理稅收事務的費用而申報退稅,33%的人申報慈善捐款,26%的人申報與工作有關的車輛費用,10%的人申報與工作有關的差旅費。

可申報的與工作相關的費用類型根據不同工作差異很大。 90%以上的火車司機、護理人員、監獄工作人員和警察都會申報制服費用。但幾乎沒有任何作家、經濟學家、統計學家或大學講師申報服裝費用。旅遊顧問最有可能申報差旅費,軍隊人員申報汽車費用,警察則是最有可能申報慈善捐款的職業,四分之三的警察都會申報捐贈或禮品。

哪些工作獲最多稅收減免?

空乘人員擁有最昂貴的製服,房地產經紀人花費的車輛費用頗多,飛行員累計的差旅費用很高,這些職業相對來說會產生很多與其工作相關的費用,從而可獲得最高的減稅額度。

如果你需要在工作時使用自己的汽車,你可以申報與工作相關的車輛費用,而與工作出差相關的費用包括膳食和住宿等費用。一些僱主會向員工提供支付這些費用的補貼,如果你獲得這些補貼,則不能在申報時減免。

首席執行官是最慷慨的捐贈者,他們人均捐贈近8000澳元。處於最高稅級的首席執行官中,幾乎有一半的人申報慈善捐款來減免稅,平均金額超過2萬澳元,按照他們的稅率計算,他們可以獲得9000澳元的退稅。

隨著人們的收入層級提高,他們有更多申請減稅的項目,申報的金額也會增加。外科醫生申報的平均減稅金額最大,2016-17財年,外科醫生申報金額近2.1澳元。因為外科醫生的平均收入水平最高( 為414,767澳元),所以這並不奇怪。

一個判斷減稅最多的工作的更好方法是按比例,稅收減免佔總收入的百分比。根據這一指標,稅收免除佔比最大的職業是演員、立法者(議員、地方政府官員)與宗教領袖。他們的減稅金額平均佔其總收入的近10%。宗教領袖傾向於捐贈很大一部分的收入,而立法者似乎申報更多的各種與工作相關的費用(如訂閱電話費和家庭辦公費用)。

稅收相關數據

13870745——填寫2016/17財政年度納稅申報表的人數。

10593189——申請減免稅(至少一項)的納稅人數。

57.6%——擁有私人醫療保險的納稅人比例。

14.5%——有助學貸款的納稅人比例。高等教育的平均負貸款為20,664澳元。

9.4%——具有負增長率資產的納稅人的百分比。

(數據來源:澳洲稅務局)◇

責任編輯:宗敏青

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