(http://www.epochtimes.com)
【大紀元2月28日訊】在競爭激烈的金融環境下，由於利率持續低檔，保本型商品成為民眾新寵，各銀行及金控公司紛紛衝刺消費金融業務，又目前台灣僅有約二成的民眾，透過專業人士來管理自己的家庭資產，因此，「財富管理」已成為不少業者的經營重心。
據中央社28日報導，在網路新經濟泡沫化之後，美洲及亞洲財富呈現消長的形勢，根據花旗銀行二ＯＯ二年的財富調查研究報告顯示，一九九九年至二ＯＯ一年，亞洲民眾的財富年成長率為4.6%，而美國民眾財富則縮水了7.6%。
雖然根據這項調查顯示，一九九九年至二ＯＯ一年台灣民眾整體財富增加5%，但由於近年來全台灣利率走低，股市低迷，大部分民眾反而覺得個人財富縮水，這也反映在債券等保本型商品的熱賣，一九九九年至二ＯＯ一年台灣民眾投資債券型商品的成長率高達23%。
利率持續走低，但企業投資意願卻依舊低迷不振，再加上政府要求金融業者打銷呆帳，降低逾放比，以健全金融產業體質，在企業金融市場開發不易的前提下，許多金融業者紛紛把苗頭鎖定消費金融業務，例如搶進現金卡、小額信貸等業務。
旗下擁有保險、證券、銀行等多元化子公司的金控公司陸續成立，為衝刺消金業務，並達到交叉行銷，以提升公司整體業績，「財富管理」已成為銀行及金控業者近年來的全新經營重點之一。
「財富管理」是指金融業針對投資人的風險偏好、所得狀況、既有財富，設立理財目標，依市場狀況，提供最適化的資產組合配置服務，投資項目包括定期存款、共同基金、債券、股票、保險及外匯。因此，民眾必須先把帳戶整合為單一帳戶，業者才能針對消費者的特
性，提供理財顧問諮詢的服務組合。
根據統計顯示，美國約有五成以上的民眾，其家庭資產是由專業人士所管理，且多半是投資長期性的金融商品，而台灣僅有約二成的民眾，透過專業人士來管理自己的家庭資產。因此，許多金融業者均看好台灣「財富管理」的市場。
許多在台灣的外商銀行如花旗銀行、荷蘭銀行、香港上海匯豐銀行、渣打銀行早已針對存款達新台幣三百萬元的客戶提供財富管理或是貴賓理財的服務，而台灣業者在陸續整併成金控公司之後，也開始把焦點鎖定在財富管理，例如台新金控、中信金控、國泰金控等，均成立旗艦分行或貴賓理財中心，以積極搶進這個市場。
由於短期內全球利率回揚的機率並不大，股市還未結束空頭期，在日益競爭的金融環境下，今年起「財富管理」勢必成為金控公司及銀行業者的新戰場。(http://www.dajiyuan.com)
