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【大紀元5月8日訊】自由時報記者廖千瑩／專題報導
友邦投顧董事長楊智雅的基金投資，回溯起來已經16年，現在她每個月的薪水收入，扣掉生活開銷和保險費支出後，剩餘的錢統統拿來投資，她說：「只要有錢在存摺裡，就會渾身不舒服。」
楊智雅並從兩個女兒一出生，就替她們定期定額買基金，她認為，媽媽們幫子女存教育基金，投資共同基金最便利，但隨著他們的年齡增長，還得隨時調整股債投資比例，挑平衡型基金投資，就對了。
對於今年以來金融市場不平靜，股市波動大，楊智雅最近也趁勢調整投資組合，進場定期定額布局投資印度、拉丁美洲市場，如今報酬率已接近持平；另外，還單筆買了台股基金，這部分的報酬率已有15%，現在她還想進場加碼平衡型基金。
母親節將至，楊智雅認為，無論是哪一個年齡層的媽媽，進行理財規劃時，必須隨著年紀增長、適時調整股債投資比例；且應定期檢視投資標的，趨勢未變的市場可先獲利入袋，並加碼扣款；一旦投資市場趨勢改變，就需轉換標的。
舉例來說，30歲的新手媽媽，股債投資比例為股七債三，計算方式就是以100減掉年紀（30歲 )，得到70的數值為可投資股票的比例，也就是七成；其餘三成部位投資債券。
投資標的方面，楊智雅說，若以目前的投資環境看來，建議媽媽們，核心部位可單筆買平衡型基金；衛星資產可定期定額投資印度、拉美等基金。萬一真的不知道該挑哪一檔的話，買平衡型基金就好，不過，「投資理財畢竟不是賭博，必須進行中長期規劃，不宜將所有資產重押某一市場。」
