site logo: www.epochtimes.com

逾8成理财问卷或误导客户

人气: 34
【字号】    
   标签: tags:

【大纪元2016年01月08日讯】(大纪元记者林雪多伦多编译报导)安省证券委员会(OSC)接到最多的投诉之一就是客户抱怨理财顾问的风险承受分析有误导,为此OSC委托调查研究公司PlanPlus对此做调查,结果发现有83%的问卷设计不合理。

据CBC报导,调查发现,在加拿大市场83%的问卷不适合用于评估客户风险承受力,不管理财顾问是互助基金(Mutual Fund)交易商、代理还是独立的理财顾问。这意味着那些顾问引导客户所做的投资,并不符合对他们的风险取向(Risk Profile)。

据PlanPlus的总裁布莱曼(Shawn Brayman)称,问卷所提问题实在太少,且措辞不当或令人混淆不清,评分模式武断,还有其它一些问题。如理财顾问和客户都厌烦书面填写工作,所以调查问卷操作往往很仓促。有的问卷仅含5个问题3个勾选框,布莱曼称,很难相信理财顾问能籍此了解客户所能承受的风险。

有些五花八门的问卷调查,其实意在引导客户购买特定的金融产品。布莱曼称,他调查的许多最有经验的顾问,他们有自己的方法去了解客户,比问卷强得多。他说,投资者需花时间来让其顾问知道自己可以承受什么样的风险,多大的波动。

OSC投资者咨询小组的克拉多克(Connie Craddock)称,监管机构如OSC接到客户最多的投诉就是有关风险取向评估问题。理财顾问应先了解投资者的风险耐受性,是大胆还是保守型,然后才提出适合他们的投资建议。

OSC还要求PlanPlus调查创建客户风险取向的最佳做法,他们已经将调查提交许多监管机构,包括加拿大互惠基金交易商协会(MFDA),加拿大投资基金协会(IFIC)等,以让监管机构创建一个全行业通用的标准风险取向评估问卷,并确保投资顾问能得到更好的培训。

责任编辑:滕冬育

评论