美英德掀监管风潮 查多家中资银行海外分行

【大纪元2016年04月06日讯】（大纪元记者张顿综合报导）日前英国、德国、美国等多个国家的金融监管机构被曝均对中资银行海外分行进行了检查。此前，西班牙、意大利等国已相继对中资银行的海外分支启动了反洗钱调查。

美德英对中资海外分行进行反洗钱调查

4月5日，财新网报导，中国工行马德里案目前还在交涉之中，记者从知情人士处又获独家消息，近期，美国纽约州金融监管局、德国联邦金融监管局（BaFin）均对当地部分中资银行进行了常规或临时检查。

此前财新了解到，英国金融行为监管局（FCA）也对建行、工行的伦敦分行“金融犯罪”科目进行了检查，重点检查反洗钱、反金融腐败等方面的合规情况。

一名银行海外分行行长表示，海外分行监管全面升级，“相当于一阵监管检查风潮”。

在此背景下，中共银监会近期下发《关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》，要求银行业金融机构认真落实监管制度、应加强境外机构管理等。随着中共“一带一路”和支持企业“走出去”，中国多家银行也加大了境外业务的发展，多笔大额海外并购项目，背后均有国内银行的支持。

今年以来，除英、德、美国家对中资银行的海外分支启动了反洗钱调查外，还有西班牙、意大利等国。

美联社3月28日刊文表示，“中国已成为全球洗钱活动的中心”，中国工作人员被派往国外、资金被输出后，经济犯罪也随之被输出，非法组织和个人利用包括主要的国有银行、进出口项目、非正式的货币转移系统等途径，进行洗钱活动。

意大利查中行洗黑钱案

3月16日，在意大利佛罗伦萨举行了有关中国银行意大利米兰分行涉嫌洗黑钱案的首场预审听证会。去年8月意大利检察官向法庭提交文件，指控中国银行意大利米兰分行及其相关297人涉及45亿欧元的洗黑钱案。

目前中国银行方面正寻求在案件进入司法程序前与当局和解。

西班牙查工行洗黑钱案 多名高管被抓

2月17日，西班牙警方搜查了中国工商银行西班牙马德里分行，对洗黑钱案展开调查。当天多名银行高管被带走，其中3人不得保释。随后欧洲刑警组织披露，该分行涉嫌至少4,000万欧元的洗钱案。

据西班牙警方称，工行有可能协助中国某大型黑社会网络漂白非法所得，这些黑帮涉嫌走私、偷税等，并将其非法所得存入工行，而工行被怀疑没有依法检查款项来源，没有及时通报当地反洗钱部门。目前黑帮成员的具体身份并没有被透露，但西班牙警方称，部分嫌疑人不常住在西班牙，而是旅居在上海。

分析：中共官员洗钱难监管

时政评论员陈思敏表示，自2015年以来，中资银行海外分行已有多起被查处洗黑钱案，除上述案例外，还有建行纽约分支机构等。

中共银行除被指配合黑社会非法洗钱外，中共的四大国有银行还是红色权贵卧藏之地，很难监管其违法犯罪和转移非法获利行为。

陈思敏说，能被选派至海外分行的高管多与红色权贵有裙带关系，难保同一性质的腐败不发作。试想在国内如农行39亿票据亏空近在眼前都检查不出来，何况面临跨国监管的海外分支机构。

陈思敏说，中资银行海外分支机构的主要定位，是服务驻海外办事处和国内客户，包括大部分的国企。诸多案例显示，国企的海外并购和所谓的扩展海外业务，其实就是为权贵们合法转移非法获利，例如周永康家族透过中石油在北美大规模采购油井和采油设备的百亿黑钱，就是利用多家中资银行海外分行分散。所以银行不仅为黑社会组织服务，也为表面看起来是正常的商业资金洗白。#

责任编辑：孙芸