公胜保经专业再升级 业务团队转型财务规划师

【大纪元2017年12月15日讯】（大纪元台湾台北讯）金融科技的创新与经济环境的变化让保险从业人员面临的挑战日钜，保险业俨然已进入淘汰赛，胜出的关键便是从业人员能否具备无法取代的价值，为此，公胜保险经纪人公司（以下简称“公胜保经”）特别强化辅导旗下业务员专业升级，引进国际认证财务规划师（RFC）的训练课程，开设公胜保经RFC企业专班，辅导超过130位业务员成功转型为RFC财务顾问，日前也完成授证仪式，公胜保经RFC百人菁英财务顾问团正式成军。

公胜保经执行副总蔡圣威表示，台湾保险投保率已突破240%，平均每个国民拥有2.4张保单，加上金融科技的创新带来更便利的投保选择，消费者透过网路投保，就能用更便宜的管道买到旅平险、车险与意外险等险种，意味着市场上超过36万个从业大军厮杀的状况将更为明显。

因此，保险业未来经营市场的区隔将更明显，一边是朝更高专业的服务晋升，协助客户做全方位的理财规划，成为陪伴客户实践人生梦想的财务伙伴，创造竞争上的差异；一边是开发更便利的投保管道、提供高CP值的保险商品的数位投保平台，来满足新世代网路族群的需求特性；而在一般大众市场则要关注在高龄化社会下的长期照护与退休需求。

因应这样的市场变化，公胜保经近年来引进国际认证财务规划师（RFC，详见附注）的训练课程，协助业务员专业再升级，并透过三阶段的培训晋升计划，在取得RFC认证后，进一步透过资深专业顾问的辅导，通过实习后，才能成为执案的顾问。有鉴于全方位的财务规划服务涉及税务、信托、投资、不动产等专业领域，公胜保经亦于2016年底成立了公胜财富管理顾问公司，以专业顾问为核心，串联会计师、律师、地政士、劳务等专家，提供顾问服务客户的最佳后援团队。

附注：RFC国际认证财务规划师（Registered Financial Consultant）是由IARFC国际认证财务顾问师协会主办、认证，是属于国际认证的理财规划证照之一。要取得RFC证照，必须先成为IARFC的会员，通过IARFC所举办的认证考试及相关领域工作经验要求，再接受协会安排的实务课程，并于结训之后提出一份实务案例报告，方能取得RFC之初步认证。

责任编辑：黄郁婷