加密币ATM沦为诈骗洗钱工具 老年人更易上当

【大纪元2025年06月03日讯】（大纪元记者天睿澳洲悉尼编译报导）加密币ATM（自动提款机）正在成为犯罪分子洗钱和诈骗的工具，澳洲人去年的相关损失高达300万澳元。监管机构计划对自动提款机营运商实施新规，包括将交易金额限制在5000澳元内，以打击违法活动。

加密币ATM为用户提供现金购买加密货币并将其转入数字钱包的服务。有些设备还支持将加密货币兑换回现金的服务。

澳洲目前有1800多台加密币ATM，数量位居全球第三，仅次于美国和加拿大，是全球增长最快的市场，加油站、便利店、超市甚至外卖店都有它们的身影。而2019年，全国仅有23台加密币ATM。

澳洲金融犯罪监管机构——交易报告与分析中心（Austrac）估计，加密币ATM每年处理约1.5万笔交易，总金额高达2.75亿澳元，其中约99%为现金购币操作，但可能每10笔交易中就有一笔涉及诈骗、毒品交易或有组织犯罪。

该机构负责人托马斯（Brendan Thomas）对澳洲广播公司说：“这种爆炸式增长令人担忧，我们担心背后是诈骗和非法交易在推动增长。”

交易报告与分析中心在对9家加密货币ATM运营商进行为期三个月的数据分析后，确认其设备被用于诈骗和欺诈交易。据悉，监管机构已追踪到部分交易流向亚洲和欧洲的诈骗重灾区，以及与有组织犯罪集团有关的账户。

调查发现，老年用户使用加密货币ATM的交易金额占比极高。50岁以上人群占交易总额近72%，60至70岁之间的人占比达29%。有工作人员见到老年人大都在遵从别人在电话里的指导来操作加密币ATM。

澳洲网络安全中心（ACSC）数据显示，截至今年1月的一年内，澳洲人因加密货币ATM诈骗共计损失300万澳元，但实际损失可能更高，因为一些受害人并没有报告给监管机构。

报告的150起案件中，最常见的骗局为投资诈骗（63起）、敲诈邮件（35起）和爱情诈骗（24起），受害者多数为51岁以上女性。

为打击违法活动，交易报告与分析中心将对单笔存取款设定5000澳元的限额，并强制执行更严格的客户尽职调查制度、强制性诈骗警告，以及更全面的交易监控。

托马斯说：“这些措施旨在阻止犯罪分子诱导他人使用加密货币ATM，从而保护个人和商家免受犯罪分子利用。”

“鉴于面临的风险和危害，我们认为确保该行业达到最低标准、减少加密货币ATM被滥用是非常必要的。”

责任编辑：宗敏青

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