杜绝人头账户　台湾开户审核列金检重点

【大纪元6月11日报导】（中央社记者林惠君台北十一日电）根据统计，台湾90%以上的警示账户是以真实资料开户（自愿人头户），且都符合银行要求的双重身份证明文件。因此，台湾行政院金融监督管理委员会为防范民众不法提供账户予诈骗集团作为诈骗工具，除规定银行应建立明确的认识客户政策及加强管理客户存款账户，并将开户审核列金检重点。

台湾金管会为阻绝自愿人头账户，采取措施包括发布施行“银行对疑似不法或显属异常交易之存款账户管理办法”，除对疑似不法或显属异常存款账户的认定标准、处理措施及对高风险客户的管理措施有详细规范外，也规定银行应建立明确的认识客户政策及加强管理客户存款账户。

台湾各金融机构办理存款开户时，可透过联合征信中心的“Z系统通报案件纪录资讯”标准作业程序（SOP），作为验证客户身份参考。

另外，藉由银行公会成立的“防杜人头账户专案研究小组”，邀请银行业者、台湾内政部警政署及相关学者、专家针对人头账户案例深入分析，并研究防制之道。金管会也将金融机构开户审核作业列为金融检查重点。

台湾为落实金融机构协助民众避免受骗，金管会并要求各金融机构提醒柜员办理客户存提款交易时，应主动提问，多加关心，避免客户受骗，并对有效预防诈骗的行员予以奖励及表扬，以鼓励金融机构员工积极投入反诈骗宣导工作。