辯方：問題貸款未坑房利美 檢方：弄虛作假已「違約」

【大紀元2015年02月28日訊】(大紀元記者蔡溶紐約報導)國寶銀行案涉嫌房貸欺詐「美國聯邦國民房貸協會」（房利美）一案，法庭2月26日繼續安排在房利美工作超過20年的客戶主任Susan Roma出庭，接受檢控雙方對住宅房貸風險控制及審核內容的盤詰。

　　

檢方提出，國寶銀行2009年12月11日發現貸款專員余啟斌（Ken Yu)一筆即將成交的貸款違規後，雖然停止了該筆貸款並開除了余啟斌，但是直到2010年4月26日才將此事報告房利美，案發後國寶銀行隨後進行的內部調查也沒有通知房利美。

房利美在2010年收到報告後，派人抽查國寶的貸款數據，最後要求國寶銀行回購在2005年至2010年間出售給房利美的31筆不良貸款，這些有問題的貸款並不僅僅由余啟斌一人經手。

辯方律師John R. Wing回應說，國寶銀行出售的這31筆問題貸款，要麼已經付清，要麼運作良好，在房利美不同風險級別的貸款中，國寶銀行大多數都是低風險的貸款，對應的收益率也高，這31筆問題貸款並沒有坑到房利美。相反，房利美還賺了200多萬美元。

但是檢方強調，房利美與國寶銀行簽訂的合約中，購買抵押房貸的前提是「銀行必須驗證貸款人所填資料正確、真實」，弄虛作假就已經「違約」。

辯方律師反駁，國寶銀行的高層並沒有要求下屬偽造文書，高層對此的確不知情，否則不會聘請一名赫赫有名的資深國家級調查員展開內部調查。

責任編輯：鐘鳴