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【大纪元2016年01月08日讯】（大纪元记者林雪多伦多编译报导）安省证券委员会（OSC）接到最多的投诉之一就是客户抱怨理财顾问的风险承受分析有误导，为此OSC委托调查研究公司PlanPlus对此做调查，结果发现有83%的问卷设计不合理。
据CBC报导，调查发现，在加拿大市场83%的问卷不适合用于评估客户风险承受力，不管理财顾问是互助基金（Mutual Fund）交易商、代理还是独立的理财顾问。这意味着那些顾问引导客户所做的投资，并不符合对他们的风险取向（Risk Profile）。
据PlanPlus的总裁布莱曼（Shawn Brayman）称，问卷所提问题实在太少，且措辞不当或令人混淆不清，评分模式武断，还有其它一些问题。如理财顾问和客户都厌烦书面填写工作，所以调查问卷操作往往很仓促。有的问卷仅含5个问题3个勾选框，布莱曼称，很难相信理财顾问能籍此了解客户所能承受的风险。
有些五花八门的问卷调查，其实意在引导客户购买特定的金融产品。布莱曼称，他调查的许多最有经验的顾问，他们有自己的方法去了解客户，比问卷强得多。他说，投资者需花时间来让其顾问知道自己可以承受什么样的风险，多大的波动。
OSC投资者咨询小组的克拉多克（Connie Craddock）称，监管机构如OSC接到客户最多的投诉就是有关风险取向评估问题。理财顾问应先了解投资者的风险耐受性，是大胆还是保守型，然后才提出适合他们的投资建议。
OSC还要求PlanPlus调查创建客户风险取向的最佳做法，他们已经将调查提交许多监管机构，包括加拿大互惠基金交易商协会（MFDA），加拿大投资基金协会（IFIC）等，以让监管机构创建一个全行业通用的标准风险取向评估问卷，并确保投资顾问能得到更好的培训。
责任编辑：滕冬育
