【大纪元2016年08月20日讯】台湾兆丰银纽约分行涉及违反美国银行保密法及反洗钱法遭重罚1.8亿美元，之前中国银行及中国建设银行也曾因类似情况遭到重罚。兆丰金控为台资银行首家遭美国重罚者，时代力量立委黄国昌8月20日表示，将要求金管会专案报告。
据中央社报导，兆丰金控旗下兆丰银纽约分行违反美国防制洗钱机制，遭重罚1.8亿美元、约新台币57亿元，将在10天内缴交，影响每股获利逾0.4元。依兆丰银纽约分行平均年获利2,500万美元，需逾7年才赚得回来。
中华民国金管会副主委桂先农表示，根据国际洗钱防制规定，若金融交易过程中疑似洗钱时，银行应向当地洗钱防制中心提出申报，由于兆丰银行纽约分行未依规定提出申报，因此遭重罚。但桂先农也强调，兆丰银行未涉及洗钱，此外，台湾在洗钱防制也适用国际的48项建议，且结汇金额超过新台币50万元须向央行申报。
黄国昌今天在脸书发文表示，兆丰银行纽约分行此次的重大违规事件，不但显示其内控机制与管理阶层之重大缺失，更突显金管会不论在“银行金融的监理管理密度”上，还是在“违反法规的裁罚”上，均存在严重的不足，简直是放任银行在乱搞。
他指出，这个事件的处理，已绝非金管会昨（19日）晚发出的六点声明可蒙混过关；立法院财政委员会开议后的第一个工作，就是要求金管会针对此事，立即进行专案报告。
同时，为了确保未来类似事件不能发生之外，黄国昌说，将会严格要求金管会针对此事的损失，向所有相关人员究责与求偿，决不能用纳税人的血汗钱。
兆丰银违美反洗钱法 DFS：3大缺失
纽约州金融服务署（DFS）裁罚兆丰银行1.8亿美元，点出3大调查缺失。首先，不管是兆丰银总行负责银行保密法及反洗钱法（BSA/AML）的法令遵循人员，或纽约分行法令遵循主管（CCO），欠缺了解美国金融法规。
同时分行法令遵循主管既负责业务还要进行监督，涉及利益冲突。另外，总行及分行人员未能定期检查或过滤监测可疑交易。这些可疑交易的中文文件也没有适时翻译成英文，无法让美方监管机关有效查核。
最后，纽约分行对持续不断的可疑交易，几乎没有提供有效指引，不符合法令遵守程序，更无法辨识国外分支银行是否存在适当反洗钱控管措施。
纽约州金融服务署强调，此一重罚凸显针对反恐、反洗钱，制定以风险为基础新规范的重要性。纽约州金融服务署将自2017年1月起开始实施新规定。
根据纽约州金融服务署与兆丰银签署的合意令（Consent Order），兆丰银必须在10天内就DFS选定人员，聘请独立顾问，调整纽约分行相关法规或程序纠正。另外，在30天内完成独立监测机制，在未来2年全面且有效检视分行是否符合法规要求。
另就2012到2014年之间的交易，独立监测机制也必须让财政部外国资产管制办公室（OFAC）判定是否符合或违反相关规定，针对高风险顾客或交易的可疑行为是否适时辨识与申报。独立监测机制直接由纽约州金融服务署选定，并直接向DFS报告。
责任编辑：钟元
