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兆丰银防制洗钱缺失 再遭美国罚2900万美元

台湾兆丰银行18日发布重大讯息,由于美国纽约分行、芝加哥分行及硅谷分行在2016年风险管理及防制洗钱制度未达监理机关标准,遭罚2900万美元(约折合新台币8.7亿元)。图为兆丰银行纽约分。(谷歌街景截图)

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【大纪元2018年01月18日讯】台湾兆丰金控旗下兆丰银行1月18日在召开重大讯息说明记者会上表示,兆丰银行遭美国联邦准备理事会(Fed)以该行纽约分行、芝加哥分行及硅谷分行防制洗钱作业缺失而予以裁罚美金2,900万元(约折合新台币8.7亿元)。

美国盯上兆丰银 须终止违规符合规范

美国联准会17日傍晚发布新闻稿,逐一列举兆丰在美国三家分行(纽约、芝加哥及硅谷)违反美国反洗钱防制或法遵等相关规定,对兆丰开出了总计2,900万美元的罚单。

兆丰银行纽约分行再度因违反洗钱防制相关规定遭美国罚款,行政院发言人徐国勇18日表示,这是2016年的旧案再次被罚,并非新案,不影响台湾今年底亚太防制洗钱组织(APG)的评鉴。

台金管会:必要时金检兆丰美国3分行

台湾金管会表示,针对兆丰银行本次因同一时期防制洗钱法令遵循缺失,而遭美国不同监理机关处分案,已于2016年9月14日对兆丰银行总行督导海外分支机构的责任予以行政处分,针对此次三家分行类似的缺失事情,将视美方对其改善的认可情形后续处理。

金管会说,因美方给予兆丰银行改善期程在2018年第1季,如有必要,金管会将对该三家分行的改善情形再办理金融检查,并依检查结果处理。金管会也表示,经检视本国银行在美分行之营运情形,目前有一家有防制洗钱作业缺失在改善中,其余并无类此情形。金管会强调,未来仍将持续督促所辖金融机构及其海外分行,确实落实防制洗钱及法令遵循事宜,以健全金融机构业务经营,维持金融稳定。

兆丰银防制洗钱缺失 再遭美国罚2900万美元
兆丰银行18日发布重大讯息,由于美国纽约分行、芝加哥分行及硅谷分行在2016年风险管理及防制洗钱制度未达监理机关标准,遭罚2,900万美元(约折合新台币8.7亿元)。(中央社)

据中央社报导,兆丰金总经理杨豊彦表示,此裁罚是2016年纽约分行遭到纽约州金融服务署(NYDFS)罚1.8亿美元的后续,由于美国联邦准备理事会(FED)辖下美国联邦储备银行(FRB)及伊利诺州金融厅(IDFPR)在2016年底前陆续针对纽约分行、芝加哥分行及硅谷分行进行金检,在17日签署裁罚令,裁罚2,900万美元。至于兆丰银在美国洛杉矶分行则是通过金检,未遭裁罚。

除遭罚2,900万美元外,裁罚内容还包括兆丰银需提交改善计划及委任独立第三方机构就纽约分行2015年1至6月间的美元清算交易进行检视及回溯调查。杨豊彦表示,由于美国FED及地方监理机构对于同一时期的缺失可分别进行处分,这次遭罚并非纽约分行事件后新发生其它缺失,且其它国际级银行往往也都有同一事件同时遭到中央及地方主管机关裁罚的前例。

兆丰银表示,2016年2月NYDFS针对纽约分行重罚1.8亿美元后,即得知FED有准备向兆丰银进行裁罚,FRB并在2016年间陆续对兆丰银在美国的4家分行全面金检,包括董事长张兆顺及总经理杨豊彦多次主动拜访FRB及分行所在州政府金融监理机关,但难以改变遭罚命运。

杨豊彦指出,自2016年8月19日与NYDFS签署合意令后,已投入超过新台币10亿元改善法令遵循及洗钱防制,包括改组董事会、全面检讨防制洗钱与法令遵循作业,并依照DYDFS指定的法令遵循顾问检视意见提出改善计划。

此外,兆丰银今天也同步揭露,在2016年9月巴拿马分行遭当地银监局全面查核,指出包括公司治理、风险控管及洗钱防制有多项缺失,遭罚125万美元(约折合新台币3750万元)。

台湾朝野立委要求政府督导

金管会前主委、中国国民党立委曾铭宗说,兆丰是因为同样事由再被开罚,表示2年来的改进没有被认同,呼吁金管会跟兆丰银行都要做好督导、改善工作。

民主进步党立法院党团书记长何欣纯说,兆丰内部真的出了问题,金融监督管理委员会应该非常仔细监理、管理兆丰内部,虽然这看起来像是螺丝松了,但螺丝不断松掉,久了大机器也会垮掉,如果兆丰垮了将会欲哭无泪,这都是老百姓的钱,未来也是政府要去承担的,呼吁政府赶快介入管一管。

时代力量立法院党团总召徐永明表示,兆丰案不仅没有报告、没有追究,现在又被开罚,显示财政部与金管会都在打混,立法院应该对此表达愤怒。时代力量立委黄国昌说,董事爽领高薪,出了事却拍拍屁股就走,因此他要求究责与求偿。

亲民党立法院党团干事长陈怡洁说,美方会如此高规格要求台湾金融机构在洗钱防制方面要加快脚步,是要防堵国际恐怖主义的渗透,这一点台湾过去本来就没有预警制度,但未来要逐步建立,因此说兆丰再被罚,是整个台湾财政体系有责任,政府必须协助兆丰在洗钱防治方面更快建立制度。

财政部说,身为股权管理机关,兆丰银行裁罚事件发生后,财政部即派任兆丰金及兆丰银行的董事长与总经理,全面改组兆丰银行董事会,强化董事会监督功能,督导兆丰银行就NYDFS裁罚缺失改善计划如期如质确实执行。#

责任编辑:钟元

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