美破最大房貸詐騙案 七人落網

【大紀元9月10日訊】(大紀元記者謝子茉報導)聯邦調查員日前破獲了據稱全美史上最大的貸款詐騙團伙，七人被捕。這七人互相串通，通過提交假貸款申請，利用幾處房地產反復倒賣，一共從銀行騙得$4800萬元的貸款，將其中$900萬揣進了自己的腰包。
　　
據西雅圖時報消息，這七人包括兩名貸款經紀人,一個專門做產權過戶的公司，還有一個地產經紀人。他們的欺詐方式是尋找一些「稻草買家」（straw buyer），這些人並不真想買房子，但是同意用他們的身份和信用記錄來獲取貸款，從中收取一筆費用。而貸到了款之後，這些人也根本就不打算償還。在貸款 申請信息上，也隨意造假，比如一個年收入只有$2萬的清潔工，要申請$120萬的貸款，該團伙便偽造了她的申請，聲稱自己月收入就有$4萬5千。
　　
一處在Newcastle的房產，2007年8月時的買價是$669,950,一個月之後，立刻被「倒賣」給團伙的另一個人，賣價$100 萬，獲得了$90萬的貸款。在2007年11月，再次被「倒賣」給稻草買家，賣價$140萬。這個稻草買家的貸款申請裡聲稱自己年收入$385,000。而實際上此人的保稅表中，年收入只有$16,600。
　　
據悉，聯邦調查局從這個團伙控制的兩家貸款公司，Kobay Financial Corp.和Nationwide Home Lending提交的78個貸款申請中，查到有69個申請都有不實信息。這些申請欺騙了13家銀行。
　　
大陪審團發出了多達40項刑事指控書。34項涉及造假信息，偽造匯款、郵寄文件，密謀等每項指控成立，都將使被告面臨最高30年的監禁，罰款$100萬。另 6項金融交易過失指控每項都可達最高20年監禁，罰款$50萬。這七人的私人財產，包括兩輛高級蘭博基尼跑車，兩輛寶馬車，一艘遊艇，還有$240萬的現金將被沒收。 (http://www.dajiyuan.com)