site logo: www.epochtimes.com

擅自處理客戶投資 溫理財顧問被罰3.5萬

人氣: 12
【字號】    
   標籤: tags: , , , ,

【大紀元2020年01月11日訊】(記者王昱莎編譯報導)互惠基金經紀協會(MFDA)聽證小組日前裁定,溫哥華註冊理財經紀人Kindle Blythe因未經授權處理客戶投資交易和偽造紀錄而對其處以35,000元的罰款。

1月6日公布的這筆罰款金額是卑省監管機構2019年對違規經紀人的最高一次罰款,同時也超過了加拿大投資行業監管組織(IIROC)對違規處理客戶投資帳戶的主要負責人單獨發出的罰款。

作為投資者集團金融服務公司(Investors Group Financial Services Inc.)的交易代表,從2014年10月到2016年7月8日,即在Blythe的大多數違規行爲發生期間,她分別在卑詩省和亞伯達省註冊,目前Blythe受僱於溫哥華金融理財公司Harbourfront Wealth Management Inc.。

據Vancouver is awesome報導,Blythe在與MFDA聽證小組進行聽證之前達成了和解協議。罰款主要原因是Blythe在投資者集團金融服務公司任職期間違規處理了一名醫生的投資帳戶。

同謀被罰27500元

同時受到指控的還有註冊經紀人兼高級客戶經理Mohammad Movassaghi,目前他尚未與互惠基金經紀協會達成和解,或面臨聽證。但是,與Blythe不同,Movassaghi在與IIROC達成和解協議後被免除註冊經紀人身分。在該協議中,Movassaghi承認於2017年7月偽造客戶在表格上的簽名,將客戶的投資帳戶從Investors Group轉移到他和Blythe於2016年轉入的Harbourfront公司。 Movassaghi被IIROC罰款27,500元,如果他想重新註冊,還將面臨8個月的停職和12個月的試用期。

Blythe在和解協議中承認許多事實不僅是她自己的責任, Movassaghi也是責任人之一,Movassaghi是兩人所服務的大部分帳戶的主要負責人。Blythe聲稱許多違規行為都是在Movassaghi的指導下進行的。

儘管如此,Blythe還是對各種違規行為負責,例如:未經授權對帳戶上的客戶信息進行更改;未經授權進行約180筆交易;虛假或誤導性的指示紀錄。根據和解協議,Blythe承認「沒有進行盡職調查以確保她創建的指令紀錄準確地描述了已收到的指令」。

MFDA的工作人員考慮了達成和解的一些因素, 包括:Blythe 「在相關時期是該行業的新手,她對Movassaghi的依賴是基於他是她的上司這一事實,也基於他在該行業更廣泛的經驗而服從於他。」

MFDA的工作人員還說,Blythe 實際上沒有從她的不當行為中獲得任何經濟利益,並且她沒有在MFDA留下任何紀律處分的記錄。該協議並未概述客戶的任何實際損失或傷害。

2004年,投資者集團金融服務公司因不當行為被監管機構勒令向客戶支付260萬元。去年,該公司因未能充分質疑互惠基金是否適合兩名老年客戶而被罰款15萬元。馬克.金澤爾(Mark Kinzel)自2012年以來一直擔任Investors Group Financial Services Inc.的總裁,同時是MFDA董事會成員。

根據MFDA網站上發布的2019年已完成和當前的聽證會,MFDA已對卑省的13名互惠基金經紀人處以罰款。罰款均與違規行為有關,例如沒有獲得客戶的交易簽名或對適當的文件進行盡職調查,罰款金額在2500元到15,000元之間。 ◇

責任編輯:祖文

評論