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前理財顧問建議致客戶受損 西太平洋銀行遭起訴

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【大紀元2018年03月02日訊】(大紀元記者葉欣雯澳洲悉尼編譯報導)近期,西太平洋銀行(Westpac)被一位高淨值客戶告上法庭。他聲稱銀行對投資高投機性金融產品的建議使其蒙受重大經濟損失,因為這些產品在到期日已變得一文不值。

據《澳洲金融評論》報導,該案件可追溯到2009年。當時客戶霍洛威(Greg Holloway)根據西太平洋銀行理財顧問漢納(Jeff Hanna)的建議,通過家族信託購買了價值超過一百萬澳元的麥格理金融衍生產品。若在到期日2012年9月19日,澳證200指數收盤時4710點,那麼這些理財產品就能給霍洛威帶來高達五百萬澳元的收益。然而在到期日,澳證200指數未能達到期望值。這意味著霍洛威的投資已變得毫無價值。

霍洛威認為,麥格理金融衍生產品只適合於那些追求高槓桿的投機者,因為他們有能力承擔損失。而對於他這種只想通過保守的投資策略來保證家庭未來收入的家庭信託來說,這些產品是不合適的。

這位客戶聲稱,因個人在投資金融產品上經驗有限,他於2009年2月至3月期間多次與理財顧問漢納會面,並表示希望投資「保守、謹慎、價值能隨時間增長穩定上升的相對安全的理財產品」,並能需要時兌現。

在2011年2月,霍洛威向漢納詢問麥格理金融衍生產品的最新情況。而漢納回答,這些產品在到期日「很可能會獲利」。因此霍洛威聽從建議,沒有在到期日前將產品賣出。

西太平洋銀行收取了5.5萬澳元的諮詢佣金。為此,霍洛威向西太平洋銀行提出索賠,包括他所支付的金融衍生品價格與真實價格之間的差額,諮詢費用,以及因失去投資其他保守產品的機會而造成的所有損失。

不過西太平洋銀行否認了霍洛威的所有指控,聲稱霍洛威對理財顧問表示有興趣投資高槓桿產品。而且在諮詢過程中,客戶已被告知相關風險,若澳證指數無法達到某一特定值,他的家庭信託將承受損失。此外,過去五年裡,霍洛威在沒有獲得理財顧問建議的情況下,將超過1700萬資金投資到各種理財產品中,在澳證所交易過至少39家公司的股票。

理財顧問漢納已於2015年離開西太平洋銀行,並建立了自己的諮詢公司Viridian Advisory。他並未對此事作出回應。

西太平洋銀行因理財建議不當而遭起訴並非第一次。2016年,該行遭到其前理財顧問達利(Trent Daly)的起訴,稱自己因銀行提供的結構化理財產品建議而損失了80萬澳元,並面臨失去房產的風險。

今年1月,銀行調查皇家委員會發現了2015-2017年期間四大銀行和AMP銀行在理財建議方面存在的問題,並得出結論,在審查的案例中,75%的理財建議未能遵循按客戶最佳利益行事的原則。

責任編輯:堯寧

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