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前理财顾问建议致客户受损 西太平洋银行遭起诉

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【大纪元2018年03月02日讯】(大纪元记者叶欣雯澳洲悉尼编译报导)近期,西太平洋银行(Westpac)被一位高净值客户告上法庭。他声称银行对投资高投机性金融产品的建议使其蒙受重大经济损失,因为这些产品在到期日已变得一文不值。

据《澳洲金融评论》报导,该案件可追溯到2009年。当时客户霍洛威(Greg Holloway)根据西太平洋银行理财顾问汉纳(Jeff Hanna)的建议,通过家族信托购买了价值超过一百万澳元的麦格理金融衍生产品。若在到期日2012年9月19日,澳证200指数收盘时4710点,那么这些理财产品就能给霍洛威带来高达五百万澳元的收益。然而在到期日,澳证200指数未能达到期望值。这意味着霍洛威的投资已变得毫无价值。

霍洛威认为,麦格理金融衍生产品只适合于那些追求高杠杆的投机者,因为他们有能力承担损失。而对于他这种只想通过保守的投资策略来保证家庭未来收入的家庭信托来说,这些产品是不合适的。

这位客户声称,因个人在投资金融产品上经验有限,他于2009年2月至3月期间多次与理财顾问汉纳会面,并表示希望投资“保守、谨慎、价值能随时间增长稳定上升的相对安全的理财产品”,并能需要时兑现。

在2011年2月,霍洛威向汉纳询问麦格理金融衍生产品的最新情况。而汉纳回答,这些产品在到期日“很可能会获利”。因此霍洛威听从建议,没有在到期日前将产品卖出。

西太平洋银行收取了5.5万澳元的咨询佣金。为此,霍洛威向西太平洋银行提出索赔,包括他所支付的金融衍生品价格与真实价格之间的差额,咨询费用,以及因失去投资其他保守产品的机会而造成的所有损失。

不过西太平洋银行否认了霍洛威的所有指控,声称霍洛威对理财顾问表示有兴趣投资高杠杆产品。而且在咨询过程中,客户已被告知相关风险,若澳证指数无法达到某一特定值,他的家庭信托将承受损失。此外,过去五年里,霍洛威在没有获得理财顾问建议的情况下,将超过1700万资金投资到各种理财产品中,在澳证所交易过至少39家公司的股票。

理财顾问汉纳已于2015年离开西太平洋银行,并建立了自己的咨询公司Viridian Advisory。他并未对此事作出回应。

西太平洋银行因理财建议不当而遭起诉并非第一次。2016年,该行遭到其前理财顾问达利(Trent Daly)的起诉,称自己因银行提供的结构化理财产品建议而损失了80万澳元,并面临失去房产的风险。

今年1月,银行调查皇家委员会发现了2015-2017年期间四大银行和AMP银行在理财建议方面存在的问题,并得出结论,在审查的案例中,75%的理财建议未能遵循按客户最佳利益行事的原则。

责任编辑:尧宁

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