河南村鎮銀行儲戶查存款流向 牽出南京銀行

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【大紀元2022年07月14日訊】(大紀元記者李淨綜合報導)中國多家村鎮銀行儲戶「取款難」的風波仍在持續,近日,有村鎮銀行儲戶在追查個人存款流向時發現,其錢款曾流向南京銀行。而南京銀行近期頻頻曝出負面新聞,其市值連日來已蒸發119億元。

據紅星資本局(《成都商報》旗下媒體)7月13日報導,儲戶李航(化名)此前把多筆錢款從個人的招商銀行帳戶轉至禹州新民生村鎮銀行的帳戶。目前,這幾筆錢已經無法取出。

禹州新民生村鎮銀行是最早爆出儲戶存款無預警被凍結的河南村鎮銀行之一。李航表示,為了追查存款的流向,他當時打算向招商銀行提起訴訟,而招商銀行方面出示了相關證據,證明錢已轉出。

「(招商銀行)做了查復函,發給了南京銀行和禹州新民生村鎮銀行。我當時非常奇怪,我也沒匯款到南京銀行,為什麼要發(查復函給南京銀行)?他們(指招商銀行)說(錢款的)接收行是南京銀行,南京銀行是禹州新民生銀行的結算銀行。」李航說。

據李航提供的一份查詢查復書顯示,招商銀行向南京銀行詢問:是否收到相關的3筆資金,並劃轉至禹州新民生村鎮銀行。如是,請回覆具體劃轉時間及結果。李航表示,「禹州新民生村鎮銀行遲遲沒有回覆,南京銀行也沒有回覆。」

南京銀行被曝「窟窿很大」 市值蒸發119億

河南幾家村鎮銀行「取款難」已持續兩個多月,村鎮銀行儲戶發現其錢款曾被匯至南京銀行。而南京銀行近期也被曝「窟窿很大」。

6月30日,一則涉及南京銀行的消息在社交媒體快速發酵。一個名為「傅鳴非」的網友披露了南京銀行存在的風險,他稱「南京銀行據說窟窿很大」「驚動省政府」「對公部門40%左右的貸款是地產信貸;50%以上的貸款是產業基金政府項目的信貸」等措辭,並建議「有存款的儘快轉」。

該消息引發廣泛關注。被輿論熱議的南京銀行的股價已在6個交易日累跌10%,市值蒸發119億元(人民幣,下同)。

南京當局出面滅火,傅姓網民因發布上述有關南京銀行消息被治安管理處罰。7月3日,南京警方發布了處罰通報。

公開資料顯示,南京銀行於1996年在南京成立,是一家由國有股份、中資法人股份、外資股份及眾多個人股份共同組成的股份制商業銀行。2006年成為山東省日照市商業銀行第一大股東。2007年起,先後設立了泰州、上海、無錫、北京、南通、杭州、揚州、蘇州、常州、南京等10家分行。2007年在上海證交所上市。

2009年,南京銀行發起組建宜興陽羨村鎮銀行、崑山鹿城村鎮銀行,涉足農村金融。2018年,度小滿金融與南京銀行簽約,將在支付結算、存管託管等領域展開全面合作。

業內人士:南京銀行風險敞口大

南京銀行被曝出金融問題後,IPG中國區首席經濟學家柏文喜對大陸媒體表示,該網路輿論風波讓人質疑南京銀行涉及房地產業風險與股東問題。

中國房地產網7月1日報導,在當地巨頭企業出現債務危機時,南京銀行多次充當「救火隊員」角色。在行業內,流傳的一張「聊天記錄」截圖顯示,「南京銀行與城市投行都被套在豐盛系中。」

一名不願具名的業內人士表示,目前市場對南京銀行還是比較焦慮,原因是江蘇的蘇寧控股、三胞集團、雨潤集團、豐盛集團等規模不小的企業都出現不同程度問題,南京銀行到底有多大風險敞口誰都不清楚。「不良資產處置公司總裁來南京掛職副市長也令市場產生悲觀聯想,這種悲觀與本地經濟基本面有關。」

6月29日,中國東方資產管理公司總裁鄧智毅轉任中共南京市副市長。中國東方資產管理是中共央級金融企業,其使命是「保全國有資產、化解金融風險」。

據南京市政府官網顯示,鄧智毅協助分管市防範化解重大金融風險攻堅戰指揮部、市地方金融監督管理局、南京銀行等。

在鄧智毅上任當天,擔任南京銀行行長僅兩年的林靜然突然辭去一切職務。隨後,南京銀行7月1日啟用了「南京銀行股份有限公司」新章,原印章於同日作廢銷毀。

此外,南京銀行此前已問題重重。據界面新聞報導,2020年12月31日,因洗錢、違規、占壓資金,南京銀行被罰736萬,多名負責人受罰。

據中共央行銀行南京分行公布的行政處罰信息公示表顯示,南京銀行因未按規定履行客戶身分識別義務;未按照規定保存客戶身分資料和交易記錄;未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告;未按規定報送帳戶開戶資料;未按規定開立帳戶使用;未按規定加強特約商戶與受理終端管理;違規占壓財政資金,受到警告處分並處罰款736萬元。同時,相關責任人陳曉輝、周猛、戚夢然對南京銀行反洗錢違規行為負有直接責任。

責任編輯:胡宇龍#

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