太子集團洗錢案 專家析如何打擊跨境詐騙

【大紀元2025年12月05日訊】（大紀元記者鍾元台灣採訪報導）由原中國大陸籍後入籍柬埔寨的陳志主導的太子集團，涉嫌跨國詐騙及洗錢案，該集團成員在台買豪宅、豪車、吃香喝辣的惹議，對於台灣應如何加強打擊跨境詐騙，專家提出見解。

太子集團涉跨國詐欺、洗錢，遭美國檢調起訴。太子集團在中資與官商關係默許下，在柬埔寨、緬甸等國設立詐騙園區，很多人淪為俗稱「豬仔」的人口販運受害者，被迫從事電詐，甚至遭性奴役、活摘器官，太子集團犯罪所得再透過旗下跨國公司或人頭，投資豪宅、豪車，以及從事線上博奕犯罪將黑錢洗白。台灣調查局聲請查扣該集團在台豪宅、名車等獲准，總價逾45億元（新台幣，以下同）（約1.49億美金）。

林書立：英美等國打詐經驗值得台灣參考學習

反詐騙聯盟秘書長、前警政署刑事警察局預防科科長林書立對大紀元表示，華人偏好使用現金支付，就會造成華人社會比較容易被騙。如果你是用金融轉帳，當檢警在追蹤遭詐騙的金流時，至少可以找得到錢是到哪裡去。他呼籲，金融交易儘量用電子支付或轉帳，實體現金則是用於小額交易，才能避免遭到大額的資金詐騙。

針對空殼公司監管，林書立說，政府需加強公司會計系統報告、年度報稅所得及會計師簽證要負責的要求。他指出，一家公司不能有比如用現金買3億元房子，而無法經過金流追蹤，造成監管漏洞。他也指出，台灣還有一個很不利因素，因為很多公司行號習慣有兩本帳（內、外帳），造成金融體系很難去管制，所以詐騙集團或非法組織，就會利用公司戶漏洞，潛伏在台灣社會裡面。

林書立分享國際先進打詐作法，英國去年放寬銀行之間資料互通，今年加入財政部公司行號登記，對於公司有無非法資金進出可做分析。美國財政部主導，結合聯邦調查局等跨部會成立金融執法局打擊跨國犯罪網絡。新加坡允許警方管制高齡被害者帳戶大筆資金投資。澳洲對跨銀行第一次轉帳，有延遲機制，要48小時之後才生效，上述值得台灣參考。

林書立日前出席《全民查假會社》舉辦的年度論壇指出，網絡詐騙與假訊息不僅以騙財為主，還可能危害國家安全。詐騙集團常利用第三國規避查緝，並與中共有密切關聯。數位貨幣成為洗錢與詐騙的新工具，美國與台灣都出現大量與數位貨幣相關的詐騙案件，且金額逐年攀升。

林書立還指出，詐騙已成為跨國產業鏈，集團化、企業化經營，利用大量假帳號、假網頁、假錢包等工具，並結合本土非法金融機構，危害層面廣泛且持續升級。對於臉書詐騙嚴重，他提到，臉書規定只有八大類才能夠調閱，導致檢警調閱資料受限不利打詐。他質疑，應該是由政府來規定臉書哪些類能夠調閱，怎麼會是臉書在規定呢？

他指出，根據歐盟新的規定，認為社群媒體有義務一起來進行防詐。他呼籲，未來政府應該讓FB、Google、LINE、IG、Dcard配合，希望執法機關在有相當的證據之下，可以進行相當的打詐動作。他也呼籲修正《犯罪被害者保護法》，提供財產犯罪受害者生活補助與輔導。

陳彥輔：打擊跨國詐騙需判斷高風險公司特徵

中華民國第三方支付服務商業同業公會副秘書長陳彥輔對大紀元表示，經濟部投資審議委員會（投審會）在審查投資案件時，主要只能進行形式審查，能力有限，尤其在特殊國情下，難以第一線辨識偽裝的僑外資或中資。台灣民間力量扮演重要角色，許多陸資、港資偽裝案例，都是由民眾或業者主動提供資料揭露，政府才能依據這些舉報進一步調查與處理。

他提到，行業內部的吹哨者、專業人士或記者，因熟悉產業生態，更能辨識異常，協助揭露實質中資或不符規定的投資行為，在幕後協助揭露與防範風險的人是無名英雄。

此外，陳彥輔在座談會上說，第三方支付業者在大額交易時需通報調查局，協助情資彙整。打擊跨國詐騙需多方協作、同步行動。判斷高風險公司可觀察其是否為借址登記、近年新設、資本額低且董監事人數少等特徵。

陳彥輔說，該公會會指導業者辨識疑似詐騙會員並拒絕往來，近期發現許多假網站在大陸註冊後詐騙台灣人，有的假網站甚至比真網站更具欺騙性。

劉彥伯：詐騙集團常利用境外廣告規避台灣法規

台灣數位安全發展協會理事長劉彥伯說，對於詐騙所得多用於購買豪宅、豪車，台灣在民主法治下，僅憑購買行為難以直接認定犯罪。目前能做的防詐措施主要是針對已公開的資料進行監控與分析，例如利用科技爬梳外顯資料，分析帳號風險。

劉彥伯表示，台灣銀行業已導入「鷹眼系統」等監控工具，數位發展部也建立了數位廣告自動評判機制，但目前僅靠業者自律，無強制規範。詐騙集團常利用境外廣告規避國內法規，增加監管難度。

陳茂益：台灣公私協力建立防詐網絡

中華民國法務部調查局打詐督導中心主任陳茂益則強調，詐騙集團已經邁向「產業化運作」，從駭客、劇本設計、工程師、數位行銷、廣告投放、社群經營等角色，並會購買或非法取得個資作為詐騙基礎。

陳茂益說，詐騙集團常設立於海外（如柬埔寨、緬甸），有話務機房，配備電信、網絡設備及大量SIM卡，再到水房與洗錢管道，並有多層級的「車手」負責資金流轉，角色各司其職，跨境分散更增加偵辦難度。他提醒，民眾遇詐時需小心謹慎，「求證」可以破解大多數的劇本式詐騙。政府也透過成立專責單位，公私協力建立防詐網絡。

陳茂益提出防詐建議：民眾應減少個資外流，謹慎對待個人資料。面對任何急迫要求金錢或個資的訊息，務必冷靜查證。不輕信來路不明的求職、交友、投資邀約。若遇疑似詐騙，及時通報相關單位，並善用政府提供的防詐資源。

台灣打擊詐騙集團納禁奢條款 劉世芳：包養小三也算

中華民國行政院會13日通過「詐欺犯罪危害防制條例」部分條文修正草案，除嚴懲高額詐欺犯罪、提高詐騙刑責之外，也針對這次太子集團查到的大量豪宅、豪車等相關奢侈行為，納禁奢條款，未來，詐騙被告也須在自首、自白後6個月內支付被害人調解金或和解金後，法院才會斟酌裁量是否減輕或免除刑責。

中華民國內政部長劉世芳被立委問到禁奢條款細節，明確回應「包養很多小三」也算是禁奢條款的範圍。「詐欺犯罪危害防制條例」草案針對高額詐欺犯罪提高法定刑責，下修高額詐欺的門檻金額從500萬元，調降至100萬元，未來詐欺金額只要達100萬元，就將處3年以上、10年以下有期徒刑，且最高可併科3,000萬元罰金。

小紅書涉上千詐騙案 台內政部：禁用一年

中華民國刑事局4日表示，小紅書App在台用戶已逾300萬人，經國安局資安檢測，15項指標全數未合格，且自2024年至今已涉入1,706件詐騙案件，造成財損達2億4,768萬餘元，內政部將對小紅書發布網際網絡停止解析及限制接取之命令，暫定期間一年。

對於在野黨「為何只禁小紅書」的批評，劉世芳今天（5日）在立法院接受媒體聯訪表示，台灣是有法治的地方，臉書和LINE都按照台灣規範，在台灣有法律代理人且與政府溝通聯繫防詐業務，並按照打詐指揮中心的要求下架相關涉詐帳號；政府對小紅書的處置沒有黨派色彩原因，只要到台灣做生意，就應該遵守相關法規。

中華民國警政署刑事警察局3日攜手台灣大哥大、Gogolook及趨勢科技簽署「合作意向書」，簽署內容主要因詐欺手法不斷演變，為即時警示民眾不要被騙，整合台灣主要提供反詐服務App業者，利用「人人檢舉」，快速警示降低民眾被害。

責任編輯：林妍#