客戶大額提現遭查問 聯邦銀行要求說明用途

【大紀元2025年05月16日訊】（英文大紀元記者Crystal-Rose Jones報導／夏楚君編譯）隨著澳洲政府加強反洗錢監管，澳洲聯邦銀行（Commonwealth Bank）對客戶的現金交易（包括存款）提出了更詳細的問題。不少客戶反映在提款時遭到銀行盤問，包括現金用途及財富來源。

房地產數據機構SQM Research聯合創辦人、企業家克里斯多福（Louis Christopher）公開表示，他在提款過程中收到來自該行的電郵，要求說明財富來源、提現原因、是否在家中存放現金，甚至要解釋部分對第三方的付款原因。

他形容這些詢問「令人厭惡」，並分享了聯邦銀行一個通信的副本，其中包括一條警告：如果他不回復，他的帳戶可能會在七天內受到限製或被關閉。 該銀行還稱，要禁止他使用ATM和銀行卡。

克里斯多福在社交平台X上透露：「如果我不回答，他們本週就要凍結我所有帳戶。」他補充說，銀行聲稱其行動是基於澳洲交易報告與分析中心（AUSTRAC）授權的「了解你的客戶」（KYC）規定，該規定要求金融機構核實客戶身分並掌握財富來源，以防範洗錢和恐怖主義融資活動。

其他顧客也發表了看法。澳洲學者伯納特（Eva Bernat）也在X上分享自身經歷。

她表示，聯邦銀行最初拒絕她提出的大額現金提領申請，最終在她提出投訴並聘請律師後才得以成功提現。

不過，銀行仍要求她出示購買收據以證明現金用途。伯納特已向澳洲金融投訴管理局（AFCA）正式提出投訴。

她說：「如今人們紛紛離開銀行，這一點也不讓人意外。」

昆州前州長紐曼（Campbell Newman）表示，試圖通過對誠實的商人施加繁文縟節來消除金融犯罪是沒有意義的。

他說，「現行的反洗錢法律過於嚴苛和專制，給銀行採取不合理行動提供了藉口。」

對此，聯邦銀行發言人回應稱，該行有責任遵守《2006年反洗錢與反恐融資法》。該發言人表示：「所有在澳洲境內運營的銀行都必須收集、核實和保存客戶身分資訊。」

「正如客戶開戶時需符合法規，我們也需遵守現行法律定期更新客戶資訊，這有助於保護客戶安全並防止詐騙。」

截至目前，AUSTRAC與AFCA尚未對相關事件發表評論。

原文Australia’s Largest Bank Quizzing Customers for Details on Cash Withdrawals

責任編輯：宗敏青

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