【大紀元2025年06月09日訊】（大紀元記者天睿澳洲悉尼編譯報導）澳洲證券與投資委員會（ASIC）正在起訴滙豐銀行的澳洲子公司，指控其在保護客戶免受詐騙方面存在廣泛而系統性的失職行為，屢次無視內部員工發出的無法實時攔截可疑交易的警告。
據《悉尼晨鋒報》報導，監管機構提交給法庭的文件揭示，滙豐銀行忽視了內部反詐騙專家多次發出的安全漏洞警告，最終導致數百名客戶在冒充銀行的詐騙中損失數千萬澳元，而涉案犯罪團伙把受害人的錢從澳洲本地滙豐銀行帳戶匯給了巴基斯坦收款人。
文件顯示，早在2021年3月，滙豐銀行員工就曾在一次反詐騙策略報告中指出，滙豐澳洲「無法實時攔截支付或暫停交易以確認可疑內容」，若要設立此類攔截系統需投資大約38萬澳元。
根據起訴書內容，在接下來的幾年中，類似的警告不斷重複出現。
但在2023年和2024年，犯罪分子屢次成功冒充滙豐員工聯繫受害人，聲稱客戶帳戶出現可疑交易，並以「需要驗證碼以撤銷交易」為由，誘騙客戶交出一次性驗證碼。部分人因此損失了畢生積蓄。
澳洲證券與投資委員會指控說，直到2024年5月，也就是詐騙活動接近尾聲時，滙豐銀行才在手機銀行和網上銀行系統中部署了較為完善的實時支付監測系統，用以識別並阻止可疑交易。
根據法庭文件，2022—2023財年，滙豐銀行的澳洲客戶因冒充銀行的詐騙損失了1800萬澳元，而2024年前九個月的損失已達2400萬澳元。自2020年1月至2023年8月，滙豐澳洲共收到約950起未經授權的交易報告。
原定於上月初提交抗辯書的滙豐銀行並未按時提交。法官已經要求該行提交書面說明，解釋原因。
責任編輯：宗敏青
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