【大紀元7月11日訊】北京市第二中級法院近日來開庭審理轟動全國騙取中行巨額貸款7.5億余元，涉及銀行職員、房地產開發商、律師的詐騙系列案。3名銀行職員被控違規發放貸款罪、5名房地產開發公司人員被控合同詐騙罪。昨日兩名涉案律師也在法院受審，案件將在今年10月份宣判。 公訴人稱，中行北京分行損失的貸款本金6.6億余元最終可能白白流失。
據京華時報報道，從2000 年12月至2002年6月，華運達房地產公司老總鄒慶借建設森豪公寓和華慶公寓之機，先後兩次以虛假按揭方式從中行騙取7.5億余元巨額資金。這起轟動一時的利用個人按揭貸款的騙貸大案，最終導致森豪公寓停工爛尾，所有糾紛進入司法程序解決。如果被騙的7.5億元贓款追不回來，這筆國家巨額資金很可能就白白流失。
負債開發商騙貸融資
2000年，華運達房地產公司老總鄒慶接手森豪公寓後，由於操作原因，陸續欠下高達10億余元外債。為了盤活資不抵債的項目，鄒慶想到通過向銀行貸款方式「融資」。
鄒慶在沒有履行樓宇按揭擔保借款合同能力的情況下，指使公司職員雪衛星、王育紅、余建三、聶萍等人偽造收入證明、首付款證明，虛構開發項目森豪公寓、華慶公寓等商品房銷售，通過簽訂虛假商品房買賣合同，從中國銀行北京市分行騙取個人按揭貸款7.5億余元。
曾任華運達房地產公司秘書，被控合同詐騙的王育紅在法庭上曝出了公司偽造虛假購房人材料的事實，並承認自己「參與偽造收入證明和首付款證明」。
王育紅說，她每天的工作是填寫購房人的個人基本資料信息、收入證明和存款證明等，然後由其他同事按照銀行的要求加以完善並上報。這些所謂的購房人都是他們公司員工或者員工找來的親戚朋友，他們沒有交過一分首付款，但公司卻讓王育紅等人出具已收到三成房價的首付款證明。以這種方式，華運達房地產公司共虛擬了257個購房人。
借朋友身份證假購房
「只要出借身份證，就可以賺到2000元。」
43歲的劉建軍是257名「買房人」中的一員，在購房按揭的申請材料上，他是一名醫藥公司銷售經理，月收入高達6萬多元。而他的真實身份卻是一名身患殘疾的無業人員，每月靠領取城市低保金維持生活。
庭審中，公訴人出示了劉建軍證言，2001年3月，劉建軍的朋友———華運達房地產公司森豪公寓樓盤銷售人員劉廣維找到他，想借用劉建軍的身份證貸款買房。為幫上朋友的忙，劉建軍同意了對方的請求。
一年半內，華運 達房地產公司就通過手下員工的關係網召集到了257名「購房者」。這257名「購房者」 均非百萬富翁，很多是下崗工人和收入不高的年輕人。
搜集到大量身份證後，北京華運達房地產公司開始偽造購房按揭申請材料，這些材料均由該公司辦公室工作人員填寫蓋章後封裝。
在正式發放貸款前，銀行還要與業主當面核對購房按揭合同的細節。而假業主在開發商的安排下，熟背購房信息，當銀行進行面簽時能通過銀行的審查。
律師自曝從未審查貸款人
檢方指控，2000年12月至2001年7月間，律師孔衛東和戰軍受中行委託調查森豪公寓個人住房貸款申請人資信情況，但二人並沒有調查即向銀行出具161份內容失實的法律意見書，致使中行先後向虛假貸款申請人發放貸款共計5億余元。
孔衛東在做森豪公寓項目時收賬140多萬元。然而，孔衛東在法庭上說，他只對貸款申請人的資料進行了書面審閱，根本沒有進行實質審查。
孔衛東對法官說，他從1999年開始就為銀行提供按揭貸款法律服務，對於申請人資料的審查一直都只是書面審閱，「其他做按揭的律師也是這樣做的。」
銀行業務員冒險放貸
中國銀行北京分行零售業務處的三名工作人員徐維聯、尚進和張笑非三人被指控，2000年12月至2004年6月間，在審批森豪及華慶公寓項目個人住房貸款過程中，先後向257名虛假貸款申請人違法發放貸款共計7.5億余元。
信貸員張笑非對法官說，當時，她在審查材料時也發現了所有貸款人普遍都存在收入與資質不相匹配的現象，而且在當面簽合同時也看出有些人不太像能買得起每平米2500美元高價房子的人。但她認為律師之前都應該仔細審查過，她也就沒再核實。
而公訴人說，銀行為了提高工作效率，可以委託律師調查客戶資信，但這並不表示銀行的信貸員就不再負審查責任。
被控違規發放貸款罪，時任中行北京分行零售業務處副處長徐維聯，曾向公安機關供述：「由於總行要求的業務成倍增長，所以各銀行都在努力尋找放貸項目。當時銀行甚至請房地產商吃飯請求為其貸款。」
以同樣罪名被控的中行北京分行零售業務處副科長尚進在法庭上說，「如果完不成總行要求的業務量，我們將面臨獎金減少和陞遷受阻的雙重壓力，所以，即使知道一旦踩雷就會粉身碎骨，我們還是得冒險向前走。」
然而，公訴人認為，儘管銀行工作 人員是迫於業績壓力，但在發放國家巨額資金時，要建立在嚴格審查申請人資信的前提下，先考慮損失風險再考慮效率，而不應該為了追求放貸業績而不顧國家巨額 資金的流失。
在華運達偽造的收入證明中，有的申請人「所在」的公司早就被註銷了，但收入證明上還寫著月工資五六萬，「只要簡單上網查一下工商登記，就能查出問 題來！」公訴人認為，銀行貸款被騙主要原因是由於銀行工作人員嚴重失職。
根據北京市檢察院第二分院此次公訴認定數額，鄒慶等10名被告人涉嫌使用假按揭手段騙取中行貸款總計7.5億元，森豪公寓因此成為中國虛假按揭數額最大的爛尾樓。開發商還不起貸款後，銀行拿到的只有房子，也因此，銀行最終淪為了爛尾樓的大房東。
「即使森豪公寓被拍賣，按照司法優先的原則，其拍賣所得也未必先歸還中行。」公訴人說，中行北京分行損失的貸款本金6.6億余元可能最終白白流失。@
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