認識投資 專家分享理財經驗

【大紀元6月9日訊】(大紀元記者呂海桑尼維爾報導)過去的70年裡，哪種投資回報最高？如何最佳平衡風險和報酬？美國北加州南灣台灣同鄉會6月7日在南灣文教中心，舉辦了投資理財講座，邀請了Pillar Pacific資產管理公司總裁、有近30年理財經驗的李敏華，跟與會者分享投資原理、金融市場現況、個人退休帳戶、遺產稅等知識。
　　
她回憶，一個顧客在找到她之前，在某個領域投資跌了60%，本世紀初金融市場下跌時，還有人在一個領域的投資跌了90%。她的客戶一百萬的投資，通常分散在六、七十個不同項目中。
　　
今天的金融市場危機，也危及過去表現穩定的投資。她舉例，有一個灣區的顧客，在貨幣市場投資了40萬，但四個月拿不出錢來，之前穩定的定存也在跌。
　　
在選股方面，李敏華表示，影響股市的因素複雜，選股不能只看一時波動，目前雖然金融、零售、消費者服務等行業在衰退，但電子科技、醫藥科技、製造業等類股並未衰退。史坦普500的本益比，10年的平均數是19倍，近來為14倍。
　　
對Pillar Pacific來說，分散投資的工作運用了理財原理，對19個因素進行篩選和比較，並通過有15至30年理財經驗的理財專員進行鑑定。然後根據每一個客戶的風險承受度，進行選股和組合投資。
　　
有20年市場經驗的Pillar Pacific金融規劃員李莉莉，介紹了用於減稅和將財富逐漸轉移給下一代的生前信託(living trust)。
　　
一位聽眾表示，講座聽得多，判斷思考時有個參考；自己以前視野比較窄，講座拓展了自己對分散投資比例的認識。
　　
從事高科技的張國鑫表示，聽過講座後，對目前金融市場和股市有了比較清楚的了解，發現股票投資沒有迅速回報，根據原理投資會比較安全。◇(http://www.dajiyuan.com)