浙江银行业频频发生违法圈钱事件

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【大纪元2014年07月07日讯】(大纪元记者李宝睿报导)近日,浙江平安银行被曝员工涉嫌违法圈钱超过10亿元,该做法被民间俗称为“过桥贷款”。近年来,浙江的银行业频频曝出银行员工利用此做法圈钱,涉及金额从数千万元至数亿元不等。

平安银行员工涉嫌违法圈钱超过10亿

《21世纪网》7月7日报导,位于宁波市江东区江东北路金融大厦9楼,一间平安银行宁波分行营业部的办公室已被关闭。在该办公室工作的平安银行宁波分行营业部原总经理陈渊涉嫌一起诈骗案。

过去的几年,陈渊与许多人签下了借款、担保合同或出具借条。她以个人名义向自然人和企业借高利贷,然后再借给一些企业或个人。

从2010年,陈渊入职平安银行之后,她的借款月息高达3%至4.5%,总额可能超过10亿元。债权人包括其亲朋好友、宁波企业家、甚至其营业部下属。

因部分资金只借不还,引发一些债权人怀疑并报警。

一位债权人小林(化名)称,他自2011年认识陈渊后,他本人和公司就一直借款给陈渊。

2014年3月底,陈渊有一笔8千余万借款到期,本应还给小林。但是,陈渊在没有还款的同时还向小林续借。让小林把这笔钱放入平安银行一个专门的资产管理账户“应解汇款户”,说该账户有法律效力,资金保证,且可以多赚利息。小林同意并签下合同。

6月份,小林联系不上陈渊,去银行查证后发现自己的钱实际上根本没进过这个账户,之后报警,于是陈渊涉嫌诈骗犯罪得以曝光。

“过桥贷款”已成浙江银行业潜规则

一位接近陈渊的人士表示,早在2007年时,陈渊在另一家银行工作之时,就开始了这类贷款业务。她以个人名义向自然人和企业高息借款,并将钱转贷给其他公司,用以赚取利差或填补借贷资金漏洞。

该种业务,在民间俗称“过桥贷款”。在浙江存在很多这种“过桥贷款”的业务,尽管银行员工参与过桥贷款属于违规行为,可依然有许多人参与。

在经济低迷下,企业无力偿还到期的银行贷款,需要续贷,手续办理需要时间,或者资金暂时无法回笼,便需要短期的过桥资金,等银行续贷之后再还款给借款人。然而,在银行加紧收紧贷款下,企业往往得不到银行的续借,企业还不上钱,于是问题就出现了。

在浙江,银行员工参与“过桥贷款”早已成为潜规则。近年来,浙江已发生多宗银行支行行长级别的员工违法圈钱的事件,涉及金额从数千万元至数亿元不等。

银行人士表示,2011年银根收缩之后,很多企业面临银行在贷款到期之后不批续贷的问题,导致“过桥贷款”还不出来,所以浙江企业老板跑路的情况很多。

(责任编辑:刘晓真)

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