【大纪元2015年10月27日讯】（大纪元记者秦雨霏报导）面对动荡的股市和疲软的经济，许多中国人试图把资金转移到国外。这催生了逃避资本控制的地下钱庄业务。
《华尔街日报》10月26日报导说，在一个脏兮兮的居民楼小商店里，一个白头发男子在想办法将10万美元资金转移到中国境外。
这相当于当局允许个人每年带出国的资金数额的两倍。持牌银行不会这样做。但是像陈先生这样处于庞大地下货币兑换和境外汇款网络前沿的中介，常常可以做并愿意帮忙。
陈先生说，这些事从来不是可以肯定成功的。但是当管控变得更严格，他们收取的费用会“更高一点”。
没有追踪地下汇款的官方数据，但是央行官员说地下钱庄每年处理8,000亿元人民币（约1,250亿美元），今年更是超过往年。
钱放在国外更安全
《华尔街日报》报导说，地下钱庄异常活跃的一个迹象是中国外汇储备下降，后者是硬通货需求的一个指标。外汇储备八月份的跌幅创纪录，达到939亿美元，九月份的跌幅再增加430亿美元。
这些地下钱庄常常隐藏在便利店和茶亭的“面具”背后。他们迎合广泛的客户，从藏匿赃款的贪官达到试图购买海外物业的中产阶级。所有人都相信他们的钱放在国外更安全，或者可以获得更高的回报。在今年夏天中国股市暴跌之后，这种情绪更加强烈。
纽约房地产经纪江津津说，她今年为子女在哥伦比亚大学上学的中国家庭买了2,000套住房。“我这个夏天睡觉的时间都不够。太多孩子寻找公寓。”
江津进说，一些客户依靠亲戚和朋友多次往返把钱带出境。一些人设立美国公司。这样的公司可以被用来超额支付进口货物。江津津说她的公司会检查买房资金的来源。
对中国经济丧失信心的迹象
《华尔街日报》报导说，资金外流令地下钱庄成为中共金融监管机构的靶子。中共设立资本控制以把资金留在境内，担心太多资金外流可能令降息等刺激增长的努力复杂化。
凯投宏观(Capital Economics)经济学家普里查德(Julian Evans-Pritchard)说：“这是对中国经济前景丧失信心的一个迹象，它当然令央行更难达成他们的改革目标。”
多年来，地下钱庄在汕头和潮州很红火。这两个沿海城市充斥着走私、假冒、毒品和枪支贩卖。一旦大陆资金进入香港，它就可以流向世界上任何地方。
地下钱庄活动飙升的另外一个迹象是：根据美国房地产服务公司CBRE集团，中国人对外国商业物业的投资有望超过去年的105亿美元。
地下钱庄遭打击
中共公安部八月份说，它在加强打击地下钱庄的运动，称灰色资本出逃恶化了夏天的股市颓势。此打击令深圳西乡步行街的地下钱庄掌柜隐匿踪影。《华尔街日报》记者好不容易遇上了一个。他说，很多地下钱庄的人被抓了。
六月份，深圳警方突袭街头的地下钱庄，逮捕了31人，缴获1,087个账户，其中存有120亿元人民币。
随着直接汇款受到审查，掌柜们说一个较好的方法是对接：你这边给地下钱庄一笔钱，对等的一笔钱就出现在香港的账户，并减去0.3至3%的手续费。并没有实体资金通过边境。两边资金的对接是建立于地下钱庄在境内外控制的网络。
央行反洗钱机构研究员说，这些网络利用家庭和族人的关系。某些人通过走访乡里从穷人手上购买国家身份证创建和控制数百个账户。这些账户现身然后又消失了。
在香港法庭审理的一个诈骗案件当中，检察官描述一名叫杨四改的男子设立然后关闭了三个银行账户。虽然每一个账户都维持不到七个月，但是有1,000笔转账、价值6,000万元人民币的资金通过它们。#
责任编辑：孙芸
