台金管会公布 临柜过路客50万交易需认身份

【大纪元2018年11月02日讯】（大纪元记者庄丽存台湾台北报导）亚太防制洗钱组织(APG)，将在下周一来台现地评鉴，金管会公布相关法规修法，抢在APG于16日评鉴结束前上路，修改内容包括银行发现疑似洗钱情事，银行针对超过新台币50万元的临时性交易，不管是现金交易或是非通货交易，都要确认客户身份(Customer Due Diligence, CDD)，以防制洗钱。

银行局主要修正“金融机构防制洗钱办法（简称反洗钱办法）”修正草案，及“金融机构对经指定制裁对象之财物或财产上利益及所在地通报办法”。根据最新法规修改，未来来台的“过路客”除了现金之外的临时性交易，若达新台币 50 万元门槛，银行都须加强确认客户身份，预定可于11月16日APG评鉴结束前实施。

修法的改变最大的是银行洗钱通报办法，原本是“发现疑似洗钱或资恐交易迹象，10天内就要通报金管会”，现改成“发现迹象后，应尽快查证，并留下书面记录，经主管核定后，2天内通报金管会”。

银行局指出，修正通报流程是根据实务上的考量，不过虽缩短通报时限，但办法中，并没有明确规定查证时限。金融机构若因业务关系知悉客户持有或管理经指定制裁对象的财务，需在知悉日起2个营业日内，向调查局通报。

在确认客户身份部分，金管会表示，现行规定是新台币 50 万元以上临时性“通货”交易，需要加强确认客户身份，但是修法后，不仅只是通货，未来来台的“过路客”除了现金之外的临时性交易，例如支票、有价证券、黄金交易等交易，若达 50 万元门槛，银行都须加强确认客户身份。◇

责任编辑：昱作