【财商天下】美国扩大反洗钱 中共贪官心慌

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【大纪元2021年12月17日讯】最近,中共的糟心事儿特别多,除了要化解国内的房地产债务危机,以及竭力应对经济下行的压力之外,在国际上也是接连受挫,不管是北京冬奥会还是全球民主峰会,可以说没有一件事儿是顺心的。

而且,这时候的美国还强烈表态,要加大力度打击跨国腐败。大家知道,一提腐败,中共官员就会紧张。紧接着,网上就传出消息说,美国要对中国人在美国一次性全款购房进行调查,并且移民美国的中国人还要证明财产来源。那么,这些消息是真的吗?美国真是要针对中国人吗?我们今天就来谈谈这个话题。

从北京冬奥到民主峰会 中共坏消息接连不断

刚才我们说了,中共最近的坏消息是一个接一个,而且,对“最爱面子”的中共来说,还都是特别丢脸的事儿。

比如,为了迎接明年2月的冬奥会,北京甚至不惜停工停产也要实现“政治蓝天”。但是没想到,冬奥会还没开幕,美国就因为新疆人权问题,带头宣布对北京冬奥进行“外交抵制”,而且,还带动了澳洲、英国和加拿大等国家纷纷跟进,虽然中共表面上说,没人在乎他们来不来,不过,相信中共心里一定是十分地窝火,毕竟,本来是一场奥运会,结果搞得跟一场国内“全运会”一样,捧场的都是自己人。

另外,12月10日,由美国总统拜登召集的线上“民主峰会”(Summit for Democracy)也落下了帷幕,全球共有110个国家的政府,以及公民社会和私营部门的领导人出席了峰会,台湾也获得了邀请,流亡英国的香港民主派人士罗冠聪,也受邀发表了演说。不过,大家知道,中共却被拒之门外了,这自然也让中共非常恼火,因为中共一直标榜“中国是当之无愧的民主国家”,不但全过程民主,还多样化民主,只是,北京耿耿于怀的是,这个民主一直都没被美国等国家认可。其实,北京也不用觉得很受伤,因为俄罗斯也没被邀请,只不过,虽然是曾经的老大哥,北京显然也不愿意和俄罗斯相提并论。

此外,美国政府最近也一再出重拳制裁中国公司,导致中概股大幅跳水。美国财政部在当地时间的16日,把8家中国公司列入“中国军工企业”的黑名单,其中包括全球最大的商用无人机制造商大疆创新等,理由是这些公司参与了对维吾尔族穆斯林的监控。目前,已经有60家中国企业上榜这个黑名单,美国政府禁止美国投资者持有这些公司的股份。同一天,美国商务部也将上述8家公司,以及中国军事医学科学院及旗下研究所等34个中国实体列入“实体清单”。大家知道,就在几天前,人工智能初创公司商汤科技,就因为被美国列入了投资黑名单,推迟了大约7.67亿美元的香港上市计划。

不过,坏消息还不止这些,在12月9日民主峰会召开的首日,拜登就在开幕词中宣布,启动“复兴民主总统倡议”,计划在未来一年投资4.24亿美元,用于支持媒体自由、打击国际腐败、促进推动民主的技术等。

而美国国务卿布林肯和财政部长耶伦,也在致辞中,强调了打击跨国腐败的必要性,并提到美国将采取新的步骤来打击腐败。

布林肯在一场圆桌讨论中说,美国将设立一个新的角色,就是“全球反腐败问题协调员”(Coordinator on Global Anti-corruption Issues),负责整合美国外交和对外援助的所有方面,用以提升反腐败能力,并努力实施白宫刚刚公布的美国第一个反腐败战略。这个《美国反腐败战略》(United States Strategy on Countering Corruption)尤其强调要采取措施,限制腐败行为者,利用美国和国际金融系统来隐藏资产和洗转贪腐钱财。

在另一场圆桌讨论中,美国财政部长耶伦也发言说,来自海外的洗钱和非法金融活动,仅在去年,就使财政部损失了6000亿美元的收入。为此,美国财政部已经设立了一个反贪污基金,如果有人能提供有关腐败的外国领导人在美国藏匿脏款的线索,就能获得奖励。

那么,美国这次是要动真格的吗?

全款现金购房被关注 中共贪官必然寝食难安

巧的是,民主峰会刚结束几天,12月13日,一位推特网民就分享出了两张截图:其中一张是来自微博的帖文,上面写着:“刚听说美国那边,要对中国人在美国一次性付全款购买的房产进行调查了。”括号里还写着“一次性付款 30万美元以上的房产”;另外一张截图中,是另一位网民在12日贴文称,自己认识的一位姐姐,七、八年前移民去了美国纽约,这位姐姐11日收到了一个要求证明财产来源的传单。

这位网民的两张截图一发出,也立刻引发了关注,不过,一时间也是各种说法满天飞,难辨真假。

但是,话题倒是确实跟美国当前的反腐败反洗钱政策相关。例如,拜登政府在12月6日表示,将打击美国房地产市场中存在的洗钱活动,特别关注商业和住宅地产的全现金交易,因为这些交易,经常通过空壳公司进行,并用于洗钱。

在美国,如果使用贷款或是其它融资方式进行房地产交易,所使用的银行,受到联邦反洗钱规则的约束,需要向美国财政部金融犯罪执法局(FinCEN)报告可疑活动,所以不太容易受到洗钱的影响。但是,房地产的全现金交易,却存在着漏洞。

目前,全美只有12个大都市群规定,使用现金购买30万美元及以上的住宅物产,需要产权保险公司披露使用空壳公司进行购买人的身份,其中就包括华人常买房的城市,比如旧金山、洛杉矶、纽约等。

因此,拜登政府希望在全美扩大这一披露范围,对全现金房地产交易提出新的监管要求。为此,金融犯罪执法局正在就如何制定新规则征求意见。

另外,大家也知道,中国人特别关心这类新闻,因为中国人是美国房地产最大的外国买家,而且全款现金买房的比例非常高。

2017年7月,为全球华人提供服务的海外房产网“居外”就曾经报导说,中国继续保持美国海外购房群体中的第一大买家的地位,成交金额超过加拿大、英国、墨西哥和印度,而且,这些中国的购房者中,有65%的人选择全款买房。

报导也提到,中国购房者贷款买房的难度比较大,因为美国一些大银行不向外国购房者放贷,也是变相控制外国人买房,以避免他们炒高当地房价。同时,为了规避风险,绝大部分的银行,要求外国买房者的首付比例在40%以上,利率也会比当地居民的更高,并要求提供其它的财产和收入证明等等,门槛比较高。

在今年7月底,全美房地产经纪人协会(NAR)发布的《2021美国住宅市场国际交易报告》显示,在2020年4月到2021年3月期间,从投资总额看,中国仍然是美国住宅市场的第一大海外买家来源国;不过,从购房总数(套数)看,来自中国的买家,已经从榜单的首位跌到了第三位,这是2015年以来的首次,原因应该是受到疫情封锁和旅行限制的影响。

全美房地产经纪人协会的报告还显示,国际买家所购买的住宅,价格中位数是35.18万美元,比同期的美国住宅销售价格中位数(30.55万美元)高出了15%。其中,中国买家所购买的住宅价格中位数最高,是47.65万美元。原因是,有超过34%的中国买家是在加州买房,而加州是美国房价最高的地区之一。

报告还提到,相对而言,海外买家更倾向于用全额现款交易。其中,40%的中国买家支付了全额现金。

但是,不管有多少中国人是用现金全款买房,也不管买房的金额是否超过30万美元,只要买房的钱是合法的、正当的,其实都没什么可担心的。因为美国之所以收紧监管措施,目的是为了反腐败、反洗钱。而且美国的这些最新举措,是针对所有外国人的,并不仅仅是针对中国人的。

不过,话是这样说,中共的高官们,应该还是会寝食难安。因为他们在美国和其它西方国家的家属、子女和资产最多,涉及腐败、洗钱和非法融资的主力,也正是他们。

公开资料显示,邓小平的孙子邓卓棣、江泽民的孙子江志成,都是美国国籍,而中共高官们的后代里,拥有美国等西方国家国籍的还远远不止他们两人。中共中组部在2011年的调查显示,几年来中共高干家属、高干子弟移民海外,包括香港和澳门在内,一共有108万人。

2012年,港媒曾经引述消息来源披露,中共高层的一项内部秘密调查发现,超过九成的中共中央委员,包括子女、孙子孙女和兄弟姊妹等亲属已经移居到海外。报导中,还引述了美国政府的统计数据称,中共部级以上的官员,包含已经退位的,他们的儿子辈,有75%的人都拥有美国绿卡或是公民身份,孙子辈中,有美国公民身份的更是达到91%或以上。

此外,中共高官的巨额资产也被转移到海外。2013年的维基解密“中国密件”披露,中共高官在瑞士银行大约有5000个账户,三分之二是中共中央官员,部级以上中共高官和大多数的中央委员,几乎是人人有份。目前还有150个名字没有被确认,也估计都是家眷。

2014年,国际调查记者同盟(缩写ICIJ)获得的密件显示,有将近22,000名中国内地和香港的投资者,在离岸金融中心注册公司,其中有至少15名是富豪、中共全国人大代表、涉嫌贪污的国企高管等知名人士。这篇报告还提到,权贵利用平行经济(parallel economy)来避税、隐藏交易。据估计,2000年以来,流失到境外的资金至少有1万亿,甚至可能高达4万亿美元。

相信中国人谁都不会怀疑,中共腐败高官还有他们的亲属,已经把大量的非法所得转移到了美国和其它的西方国家。据说,美国手中掌握了相当多的中共高官子女、家属,他们在美国的情况,而且几年前就盛传,美国总统要公布中共官员180万子女在美国的档案等等。所以说,美国的手里是线索和证据都有,关键就在于是否真正采取行动了。

从目前看来,面对中共这个最大的战略竞争对手,美国现在已经是不敢掉以轻心了,所以在贸易、科技、金融、军事、外交等各个领域开始进行反击,而且是广泛寻求和盟友合作,全方面地应对来自中共的威胁和挑战。而且,美国可能也已经意识到,对于中共这样的专制极权来说,直接针对中共官员个人实施惩罚,才是真正有效的。因为中共所谓的主义,他们自己也知道,没人会相信,就是靠名利来收买人,但是,当这些官员发现,连名利都捞不着的时候,他们还会跟着中共走吗?

财商经济研究所
策划:宇文铭
撰文:李松筠
编辑:蔚然、宇文铭
剪辑:曲歌
监制:文静
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责任编辑:连书华

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