【大纪元2023年05月05日讯】（大纪元记者袁世钢台湾桃园报导）台湾有规模庞大的诈欺集团，为快速洗钱以隐匿不法所得，竟吸收中国信托银行朱姓女行员，利用本人临柜可提高每日转汇额度的机制，事先泄漏相关的KYC（客户身份确认）程序题目，再临柜藉以过号处理方式专门由朱女配合办理，为全国首例。检方5日起诉22人，求处重刑。
桃园地检署指出，以林女为首的诈骗集团组织、规模庞大，林女为虚拟货币操作员及最高管理人，在境内指挥组织成员，旗下成员分工，成立转汇诈骗赃款的“水房”、管理控制金融账户所有人的“控房”，以及自愿接受诈骗集团训练、向银行办理绑定账户及调高转账额度的“车主”。另有共犯在境外设立诈欺机房，以假投资来诈骗民众。
然而，检警查出，银行转汇款业务每天以50万元为上限，该诈团为快速洗钱以隐匿不法所得，利用账户持有人临柜可申请提高额度为1千万元至3千万元的机制，自2022年11月起吸收熟悉银行风险控管机制的朱女，要求她事先泄漏中信银行内、外部的相关KYC程序题目，并就此对“车主”进行教育训练，再告知朱女“车主”身份。
临柜时，为了能顺利让朱女办理提高转汇额度的业务，“车主”会闪避叫号，以过号处理方式直接前往朱女柜台，由朱女虚伪进行KYC程序，配合让“车主”将诈骗赃款从人头账户中洗汇一空，粗估财损金额高达3.3亿余元。
桃检5日侦结，依组织犯罪、加重诈欺、洗钱等罪嫌起诉林女、朱女等22人。检方考量，本案诈欺集团组织规模庞大，且竟渗透银行吸收行员，破坏金融监管机制，手法极为罕见，不仅造成司法查缉困难，更严重破坏金融秩序，因此，建请法院从重量刑。另查扣犯罪所得4千7百多万元。
责任编辑：吕美琪
