【大纪元2025年06月12日讯】（记者陈安编译报导）芭芭拉·格兰特（Barbara Grant）是众多在疫情期间感到孤独的加拿大人之一。她生平第一次尝试在线上约会网站寻找伴侣。就在那时，她遇到了迈克尔·詹达（Michael Janda）。
格兰特说，“我们开始交谈……他说，‘你很漂亮，我想和你在一起’。”两人很快就建立了联系。詹达的个人资料显示，他也曾在格兰特工作的石油和天然气行业工作，格兰特在那里建立了成功的事业。
几周过去了，他们开始谈论结婚计划以及在卑诗省维多利亚市共同购买房产的计划。
随后，事情出现了转变。格兰特说，“他告诉我，他在卡达多哈被捕，携带了150万元现金，警察把他关进了监狱。”
在将近一年的时间里，格兰特透过银行转账给詹达——先汇给安大略省的一家卡车运输公司，然后是汇给美国的个人。
后来，在11月的某一天，格兰特意识到了自己的错误──詹达并不是他所说的那个人。那天，格兰特正要去机场接詹达，但“他透过LinkedIn联络我说，‘我不能再来卡尔加里了，他们又把我关起来了。’”
格兰特损失了80万元——这是她一生的积蓄。“除了我的注册退休收入基金里的钱，我什么都没有了。我被这件事摧毁了……彻底摧毁了。”格兰特陷入了严重的忧郁，并多次被送往卡尔加里的精神病院。她考虑结束自己的生命。
然后她采取了行动，聘请了一位卑诗省的私家侦探丹尼斯·加尼翁（Denis Gagnon）来调查她的案件。6个月后，加尼翁写了一份长达400页的报告。
加尼翁解释詹达的工作时说道：“这基本上是日常活动。”他通过追踪格兰特发送的转账后说，这些受助者通常被称为“骡子”。“被转移的钱会经过一个‘骡子’，进入另一个账户。那个人会抽取一定比例的钱，然后把钱汇到海外。”
但最终谁是这一切的幕后黑手仍然是个谜。
这份冗长的报告随后被转交给银行服务和投资监察员，该监察员本周早些时候做出了有利于格兰特的道明银行（TD）的裁决。
格兰特说：“我希望道明加拿大银行了解发生在我身上的事情……它毁了我的生活。银行不负责任，不承担责任……他们对我负有信托责任，必须归还我的部分钱。”
2024年，道明银行在加拿大和美国边境两侧都面临罚款。首先是5月份，加拿大金融交易与报告分析中心（Fintrac）对该银行处以920万的罚款，原因是该银行存在一系列违规行为，包括在有合理理由要求其提交可疑交易报告的情况下未提交报告、未评估和记录洗钱/恐怖活动融资风险，以及未针对高风险采取规定的特殊措施。
加拿大帝国商业银行（CIBC）和加拿大王家银行（RBC）也被处以类似金额的罚款。
但几个月后，这一数字在美国就相形见绌了，当时道明银行成为美国历史上承认违反联邦反洗钱法的最大银行，并同意支付超过30亿元的罚款以解决指控。
在这种情况下，道明银行表示其计划“不足以有效监控、检测、报告和应对可疑活动”，并且正在努力弥补这些缺陷。
格兰特说，她正在考虑申请债务合并贷款，以便从这些年来改变她世界的磨难中脱身。
但她也希望她的故事能给其他人一个警示——如果这件事可能发生在这位精明、成功的75岁老人身上，那么它也可能发生在任何人身上。
亚省商业促进局的韦斯·拉福图恩（Wes Lafortune）解释道，“当有人站出来并愿意谈论所发生的事情时，我们真的应该赞扬他们。”
拉福图恩估计，此类犯罪最终只有5%会被举报，而提高意识可以带来巨大的改变。“向警方、加拿大反诈欺中心、商业改进局举报这些犯罪行为非常重要……这样这些组织才能决定投入哪些资源。”
加尼翁表示，要扭转这一局势，需要做的远不止于维持现状。“我认为加拿大已经成为诈骗分子的目标。在美国，我认为处罚要严厉得多。加拿大仍在努力解决这个问题。”
格兰特准备用她的晚年去旅行、缩小住房规模并与孩子们共度时光。她现年75岁，她说她很可能在秋天重返工作岗位担任顾问。
她表示她不会再上当了，“我有一些好朋友，仅此而已。”
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