【大紀元2025年06月12日訊】（記者陳安編譯報導）芭芭拉·格蘭特（Barbara Grant）是眾多在疫情期間感到孤獨的加拿大人之一。她生平第一次嘗試在線上約會網站尋找伴侶。就在那時，她遇到了邁克爾·詹達（Michael Janda）。
格蘭特說，「我們開始交談……他說，『你很漂亮，我想和你在一起』。」兩人很快就建立了聯繫。詹達的個人資料顯示，他也曾在格蘭特工作的石油和天然氣行業工作，格蘭特在那裡建立了成功的事業。
幾週過去了，他們開始談論結婚計劃以及在卑詩省維多利亞市共同購買房產的計劃。
隨後，事情出現了轉變。格蘭特說，「他告訴我，他在卡達多哈被捕，攜帶了150萬元現金，警察把他關進了監獄。」
在將近一年的時間裡，格蘭特透過銀行轉帳給詹達——先匯給安大略省的一家卡車運輸公司，然後是匯給美國的個人。
後來，在11月的某一天，格蘭特意識到了自己的錯誤──詹達並不是他所說的那個人。那天，格蘭特正要去機場接詹達，但「他透過LinkedIn聯絡我說，『我不能再來卡爾加里了，他們又把我關起來了。』」
格蘭特損失了80萬元——這是她一生的積蓄。「除了我的註冊退休收入基金裡的錢，我什麼都沒有了。我被這件事摧毀了……徹底摧毀了。」格蘭特陷入了嚴重的憂鬱，並多次被送往卡爾加里的精神病院。她考慮結束自己的生命。
然後她採取了行動，聘請了一位卑詩省的私家偵探丹尼斯·加尼翁（Denis Gagnon）來調查她的案件。6個月後，加尼翁寫了一份長達400頁的報告。
加尼翁解釋詹達的工作時說道：「這基本上是日常活動。」他通過追蹤格蘭特發送的轉帳後說，這些受助者通常被稱為「騾子」。「被轉移的錢會經過一個『騾子』，進入另一個帳戶。那個人會抽取一定比例的錢，然後把錢匯到海外。」
但最終誰是這一切的幕後黑手仍然是個謎。
這份冗長的報告隨後被轉交給銀行服務和投資監察員，該監察員本週早些時候做出了有利於格蘭特的道明銀行（TD）的裁決。
格蘭特說：「我希望道明加拿大銀行了解發生在我身上的事情……它毀了我的生活。銀行不負責任，不承擔責任……他們對我負有信託責任，必須歸還我的部分錢。」
2024年，道明銀行在加拿大和美國邊境兩側都面臨罰款。首先是5月份，加拿大金融交易與報告分析中心（Fintrac）對該銀行處以920萬的罰款，原因是該銀行存在一系列違規行為，包括在有合理理由要求其提交可疑交易報告的情況下未提交報告、未評估和記錄洗錢/恐怖活動融資風險，以及未針對高風險採取規定的特殊措施。
加拿大帝國商業銀行（CIBC）和加拿大王家銀行（RBC）也被處以類似金額的罰款。
但幾個月後，這一數字在美國就相形見絀了，當時道明銀行成為美國歷史上承認違反聯邦反洗錢法的最大銀行，並同意支付超過30億元的罰款以解決指控。
在這種情況下，道明銀行表示其計劃「不足以有效監控、檢測、報告和應對可疑活動」，並且正在努力彌補這些缺陷。
格蘭特說，她正在考慮申請債務合併貸款，以便從這些年來改變她世界的磨難中脫身。
但她也希望她的故事能給其他人一個警示——如果這件事可能發生在這位精明、成功的75歲老人身上，那麼它也可能發生在任何人身上。
亞省商業促進局的韋斯·拉福圖恩（Wes Lafortune）解釋道，「當有人站出來並願意談論所發生的事情時，我們真的應該讚揚他們。」
拉福圖恩估計，此類犯罪最終只有5%會被舉報，而提高意識可以帶來巨大的改變。「向警方、加拿大反詐欺中心、商業改進局舉報這些犯罪行為非常重要……這樣這些組織才能決定投入哪些資源。」
加尼翁表示，要扭轉這一局勢，需要做的遠不止於維持現狀。「我認為加拿大已經成為詐騙分子的目標。在美國，我認為處罰要嚴厲得多。加拿大仍在努力解決這個問題。」
格蘭特準備用她的晚年去旅行、縮小住房規模並與孩子們共度時光。她現年75歲，她說她很可能在秋天重返工作崗位擔任顧問。
她表示她不會再上當了，「我有一些好朋友，僅此而已。」
責任編輯：齊守善
