退税？中奖？贷款？转账骗术一箩筐

【大纪元6月2日讯】

自由时报记者柏松龄╱专题报导

　 报税季节期间，诈骗集团佯称退税欺骗民众转账诈财事件层出不穷，自动柜员机成为歹徒吸金工具，由于不同时节，歹徒使用的招数都不同，银行公会除要求各银行应于8月中旬前完成自动柜员机语音警示外，也公布各种诈骗招数，提醒民众注意不要受骗。

　 诈骗案件常见的特征：诈骗频传，损失金额难估计，近年来，利用自动提款机诈财事件频传，单一集团往往就诈骗上亿资金，加上目前仍逍遥法外的不法集团，损失难以估计，银行业者指出，这类事件通常有几项特征：

　 1、与时事结合：例如SARS盛行，即通知民众领补偿金；缴税时节就通知民众退税，令民众不疑有他。

　 2、搭配简讯、信函、电话CALL-IN、CALL-OUT：先通知民众有钱可领，民众即使要求留电话，所拨打电话亦是歹徒伪设的单位。

　 3、要求以提款机领款：提款机只能转出，无法转入，但许多民众不了解自动提款机的功能。

　 4、虚设行号或单位，供民众查证取信之用。

　 银行业者指出，诈骗集团的手法，从以往的刮刮乐信函，到前阵子的手机简讯，以及最近的退税通知，不断翻新，大致分为下列几种：

　 1、手机简讯诈欺：嫌犯于报纸广告版上刊登贩卖廉价产品广告，再发简讯给被害人，被害人依指示将购买手机费用汇至人头账户中。

　 嫌犯于被害人汇款后打电话谎称前开汇款没有转账成功，要求依指示至提款机汇款以完成或退回该笔款项，被害人再次将钱汇至人头账户中，当被害人发现无法拿到所购买之手机，且该笔款项无法退回时，才发现已遭该诈欺集团诈骗。

　 2、刮刮乐诈欺：嫌犯于报纸广告版上刊登中奖广告，再发简讯告知被害人中奖，被害人回电后，嫌犯指示被害人翻阅报纸求证中奖事实，并指示被害人先汇税金及律师代办费，并诱骗被害人加入会员缴交会员费。

　 之后，嫌犯向被害人表示，该公司与香港彩券公司合作，而被害人又抽中更巨额奖金，指示被害人先汇税金及律师代办费，及诱骗被害人加入会员。

　 当被害人一直未收到中奖金额时，才发现已遭该诈欺集团诈骗。

　 3、信用贷款诈欺：嫌犯于报纸广告版上刊登信用贷款广告，当被害人打电话进来后，以需提出财力证明为借口，指示被害人将财力证明款项汇入被害人通储账户或邮局账户。

　 而嫌犯则伪造被害人身份证及印章，并找1名与被害人年龄相符的人，持伪造身份证至银行或邮局办理印章挂失后，将被害人账户中余额领光。

　 有时则是要求汇款做为财力证明，再寄发空头支票以取信受害民众。

　 防范诈骗措施，银行加入警语与语音提示：因应诈骗事件盛行，银行公会最近通函各会员银行，依财政部指示，于92年8月15日前完成自动柜员机加入警语与配合语音提醒客户的功能，以防范歹徒利用金融机构自动柜员机（ATM）转账讹诈民众钱财。

　 避免受骗，民众警觉性要提高：银行业者指出，歹徒多半利用人性的贪念，要求民众在自动柜员机上操作，接受退款，但是目前自动柜员机只有查询、提款、转账等功能，并没有退款的功能，因此如果接到简讯通知中奖，并要求以ATM转账方式先行缴纳税款，那就要提高警觉，提防受骗。

　 银行主管建议，歹徒在受害人以自动柜员机转账后，大多声称未收到款项，受害人切勿听信对方所言，应立即向金融卡账户银行人员联系，确认该笔款项处理状况，而且民众操作自动柜员机时，一定要依循萤幕上显示的功能选项，且依照萤幕上的指示，输入每一项目所需资料，绝对不可听从他人指示操作。

　 财金公司则强调，民众无法在自动柜员机上进行“转账不成功”的冲回交易，千万不要上当，“财金公司”人员更不会在电话中指导民众进行所谓“冲回”交易。

　 此外，民众所使用的金融卡，千万不要将密码告知他人，为确保密码不外泄，可不定期至金融卡账户所属银行的自动柜员机变更密码，也不要相信来历不明的信用贷款管道，亦不要将个人资料随意交给他人，天下没有白吃的午餐，不会无缘无故中奖，同时简讯诈骗手法，联络电话多为手机或0800电话，务必确实查证。

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