【大纪元12月9日讯】二OOO年至二OO二年，锦州交通银行与锦州市中级人民法院、古塔区和凌河区人民法院联手伪造《民事裁定书》将不具备核销条件的企业贷款上报交通银行总行，申请核销。共编造假案号三百四十六个，涉及二百八十五户企业，金额五点三三亿元。其中，交总行已批准核销不良贷款的企业一百七十五户，金额一一点三亿元。同时，法院从上述虚假诉讼中收取“诉讼费”，其中锦州中院和凌河区法院将收取的八十五点三万元存入私设账户。目前，审计机关已将此案移交有关部门查处，有七人被审查，一人被逮捕。
弄虚作假核销过二亿元
锦州交行篡改信贷档案，对诉讼时效丧失的贷款，撤出信贷档案中有关诉讼时效丧失的调查报告；将有抵押、保证的贷款改为信用贷款；隐瞒正常经营或尚有资
产和抵押物企业的真相，并通过当地工商部门出其企业被吊销营业执照的假证明等，采取种种手段制造企业不存在、无偿贷能力的假象，骗取上级部门批准核销。锦州交行上报的关于核销企业呆坏帐贷款的请示写道，所涉及企业“已停业多年，其营业执照均已在工商局吊销，无任何资产，经依法诉讼，申请执行，法院均裁定终止执行”。然而，审计部门调查核实，在该行已批准核销的一百七十五户企业中，有五十三户企业在二OO三年仍通过了工商年检﹒，有十三户在申报核销时仍在工商局注册登记，有的还被评为信誉A级；有六户企业在经营，三十三户企业有资产，五户企业有抵贷物；有二户企业属于藉改制之机逃废银行债务。
既然企业有资产和抵贷物，银行至少可以用来抵销部分贷款，挽回一些损失。然而，锦州交行对发放出去的一些贷款缺乏监督，到期不转贷、不追索，使相当一部分本可以偿还的贷款变成“不良”贷款。审计认定，被核销的一百七十五户企业中，至少有四十六户企业的贷款不符合呆账核销的有关规定，金额达一点四二亿元，占批准核销金额的百分之六十五。调查还发现，在锦州交行已上报但尚未批核的一百五十三一户企业中，通过二OO三年工商年检的有四十六户，贷款本息合计一点八八亿元。
法院成帮凶
三家法院在二OOO年至二OO二年共接受锦州交行的诉讼案件三百多件，都没有按正常的法律程序审理：
──没有正式立案。案件裁定书上使用的是编造的假案号和盗用其他案件的案号。如在古塔区法院的一本立案登记簿上，记录的四七五号案件是“古塔区政府
房产管理处和锦州市药厂关于取暖费的纠纷”，而后这个“四七五号”被盗用，变成了“锦州茶山旅游风景区与锦州交行贷款纠纷”；立案簿上明明写着一千号以上的案号无效，锦州交行诉讼案件中却有多件出现了一千号以上的案号。
──没有通知被告。法院没有发出传票通知被告出庭，被告企业根本不知道与锦州交行的这场官司。
──没有开庭与合议。既然被告不知情，开不开庭就无关紧要，合议更无从谈起。──没有宣判和执行。法院根本没有对被告进行强制执行，就在裁定书上写明被告已无资产可执行，终止执行，并只把裁定书送达原告锦州交行。
实际上，法院只履行了一道程序──裁定。也就是说，法院在不立案、不开庭、不合议、不执行、不宣判的情况下，直接按锦州交行的要求写出裁定书，交送给该行。甚至有的法院直接提供批量假案号，由锦州交行自己起草法律文书并打印，然后到法院盖章。
法律变成了“儿戏”，其后果是不言而喻的。审计查出，三家法院重复的盗用案号二百三十六个，编造假案号一百一十个。截至二OO三一年六月末，锦州交行已获批复的核销贷款户数为二百一十二户，金额二点七亿元，其中有一百七十五户、金额二点三亿元是依据虚假法律文书核批的。三家法院从上述虚假诉讼中收取“诉讼费”，其中锦州市中院和凌河区法院将收取的八十五点二一万元存入私设账户。审计还发现，锦州交行藏有大量的盖有法院印章的空，白法律文书。这些空白的法律文书是如何送到锦州交行的，目前有关部门正在作进一步调查。调查发现，一些被核销贷款企业继续归还的贷款本金及抵押资产的变现收入，被锦州交行全部存入“小金库”。如该行于二OO二年七月从已核销企业裕华金店收回价值二十万元的金银珠宝，账外存在建行保管箱内，收回的九千三百五十元现金进入了“小金库”。审计查出，该行私设“小金库”二百四十一万元，分别保存在七张私人存折中。有五百四十五万元核呆企业归还的抵债物被隐匿跟外，一家企业的抵贷房产拍实后所得二十六万元去向不明。
数据显示，锦州交行从二OOO年至二OO二年这三年时间里，共上报申请核销的“不良”贷款高达六点三一三一亿元，占二OO三年末信贷资产余额的百分之三十三点三；涉及企业三一百二十八户，占贷款企业总户数的百分之六十点六。这样高的“呆坏帐”比率，上级主管部门居然从未提出过质疑，更没有进行过核实。二OO三年八月，交行锦州分行的三名职员到上海交行总行举报该案，但交行头头们不理不睬。总行一名主任说，假核销算不了什么事，还威胁要处理举报人鲍宇。三名举报人只好到审计署驻潘阳特派办举报，才使案件真相大白。
主海分行伙同金新骗客户八千万
七月九日，是一年前金新信托销售的“乳品信托计划”的最后兑现期限，但直至七月十四日，持有该基金信托的上百位投资者别说得到百分之五点二的收益，就连本金都没收回来，索赔无门。金新“乳品信托”是二OO三年六月推出的信托计划，于二OO三年七月二日正式成立，实际到账八千六百万元，期限一年。信托资金用于收购天山畜牧所持有的三家乳品公司股权，包括收购北京三元种业科技股份有限公司百分之十五股权、新疆兵地天元乳业有限公司百分之五十股权和德隆畜牧玛纳斯乳制品有限公司百分之三十五股权。计划期满后，德隆国际将按金新信托(德隆拥有其百分之三十七股权)当期收购价的百分之一百零六点五的价格回购金新信托持有的上述三家公司股权。令人吃惊的是，当时代理发行金新信托“乳晶信托”的并非新疆本地银行，而是身处上海的交通银行上海分行。据了解，购买该信托计划的几乎全部是交行上海分行的贵宾客户。按合同约定以及承诺，到期后，该信托的投资者不仅能收回一年前投入的本金，另外还能获得百分之五点二的到期收益率。原本以为找到了一条快速生财之道，结果血本无归。二OO四年三月开始，就断断续续地传出了德隆资金链绷紧的消息。四月份，随着德隆老三股的跳水，德隆资金链断裂的问题首次摆上了抬面。而随着德隆爆发的危机，其旗下的金新信托也牵连其中，由此也爆发了金新信托的支付危机。金新信托有没有将信托资金挪作他用以及信托计划是否已成功完成三家公司股权的收购，目前还有待考证。眼下，所有购买该信托计划的投资者都把焦点集中到了交通银行的身上。理由是，当初交行在“金新乳品信托项目”的推介中，只强调收益率如何高，而没有把相应的风险一并告知。不仅如此，交行也没有就金新信托公司和项目的回购方──德隆的关联公司的关系作特别说明。交通银行上海分行以“只履行代理信托计划资金收付的义务”为自己辩护。但谁相信这种鬼话?交通银行上海分行难道只要有人有信托计划就会替人进行资金收付?那好吧！请交通银行上海分行也替笔者进行一亿元人民币的信托资金收付，笔者起码付五干万个金给交通银行上海分行！交行上海分行逃脱不了伙同金新信托诈骗客户钱的嫌疑。一名客户说，如果不是由交通银行收付资金，他根本连理都不理什么金新信托。
交通银行客户示
威七月十二日，一百名金新信托的客户到交通银行上海分行门前示威，要求交通银行归还他们的血汗钱。八月六日，香港汇丰银行投资逾一百四十四亿人民币购买交通银行的百分之十九点九的股权，成为交通银行的第二大股东。以后交通银行再有丑闻，就要连累汇丰银行也背上黑锅了。
转自“前哨”杂志12号
(http://www.dajiyuan.com)
