【大纪元2012年08月07日讯】（大纪元记者王添财编译报导）纽约金融监管机构指控渣打银行（Standard Chartered PLC）在营运一个“流氓机构”，其隐瞒了近十年“有计划地”与伊朗政府从事非法交易超过2,500亿美元。
纽约州金融局（The New York State Department of Financial Services）威胁要吊销这家英国银行位于曼哈顿的美国分行执照。纽约州金融局责令美国的分行主管在本月稍晚的听证会上“解释这些明显违反法律的行为”。
该机构还将向渣打银行处以巨额罚款，纽约州金融局的院长劳斯基（Benjamin M. Lawsky），要求该银行选择了一个独立的监察监督其银行运作。
这些伊朗客户包括伊朗央行（Central Bank of Iran）和两家国有银行——伊朗出口银行（Bank Saderat）和伊朗国家银行（Bank Melli）。
渣打银行在周一（8月6日）伦敦市场休市前收到通知，股价大跌逾6%。
该纽约分行发言人拒绝就此发表评论。纽约美联储银行的发言人也没有立即发表评论。纽约美联储银行负责监管渣打银行纽约单位，而纽约州金融局监管所有非美国银行纽约分行。
据《华尔街日报》报导，美国法律严格限制金融机构与制裁国家往来。该法旨在阻止恐怖分子、军火商和毒枭得到美元。银行被要求须密切监察资金流动，察觉是否有可疑活动的迹象。
劳斯基说，金融局对这家英国银行正在进行的调查中，还发现渣打银行纽约分行有明显与其他被美国制裁国家，如利比亚、缅甸和苏丹，进行类似业务往来的计划。
纽约州金融局经过9个月的调查，包括超过3万页的内部备忘录、电子邮件和其他记录发现，渣打银行掩盖了与伊朗客户身份的6万笔交易。
该机构涉嫌伪造电汇单和欺骗监管单位的系统性阴谋。劳斯基声称，渣打银行设于美国的管理人员广泛知道这项据称从2001年至2010年的计划。
根据2005年一份内部备忘录，该银行称此为“瞪羚计划”（Project Gazelle）。渣打银行希望从现有的金融机构和伊朗公司的业务关系增加营业份额，并“在石油和天然气相关业务与伊朗公司和中介机构建立新的关系，”备忘录说。
不过，在2006年美洲渣打银行的首席高管在一封给伦敦风险、法规和公共事务部门的电子邮件中写道，敦促检讨伊朗业务，他担心“非常严重、甚至是灾难性的声誉受损”，及管理层曝险在“个人的名誉损害和/或严重的刑事责任”。
当时，有其他金融机构被检控违反经济和贸易的制裁。
渣打在美分行的一位高管曾反应说，员工可能冒着藐视制裁法律而面临刑事责任的风险。在伦敦的集团执行董事竟然说：“你F （脏话）—美国人。你以为你是谁，要你来告诉我们世界其他地区的人，说我们不能和伊朗人做生意。”这话在华尔街广为流传。
该指控称，有数十名渣打员工知道并支持隐藏伊朗客户往来活动的计划，包括风险及法规人员、律师以及公共事务、销售和银行的主管。
自克林顿总统颁布了对伊朗的制裁后，渣打银行的总顾问和银行的首席法规主管制订一项规则，在1995年6月电子邮件给伦敦分公司说“忽略OFACs条例”，并保持纽约办公室不被知道，所以美国的监管机关就不能“对伦敦或纽约分行的违法部分起诉”。该总法律顾问还指示，备忘录“决不能送到美国”。
OFAC是指美国财政部下的外国资产管理处（Office of Foreign Assets Control）的缩写，是执行制裁的单位，可以没收资产和处分违反贸易或经济限制规定。
有一段时间，美国政府允许从一个非美国机构通过了美国的实体转移动到另一个离岸区域，但这些交易受到严格的审查，以确保任何一方没有与恐怖组织或其他有害团体往来。2008年与伊朗机构的任何交易都被切断，因为美国怀疑伊朗银行在帮助融资核武器。
渣打银行是两个月来第二家因资金转移方面的控制措施松懈而遭到美国严厉批评的英国银行。上月，美国参议院的一项调查指控汇丰银行（HSBC）违反反洗钱规定。
在渣打银行的例子里，该银行被控“电汇代码消除”（wire stripping），即在资金转移中消除识别伊朗客户的代码。
